Đang "buôn may bán đắt", chủ tiệm vàng bỗng bị đóng băng tài khoản ngân hàng vì chiêu trò lừa đảo tinh vi

Mua may bán đắt là điều mà mọi người kinh doanh, buôn bán đều mong muốn. Tuy nhiên, với người chủ tiệm vàng này thì nhận được một thương vụ khủng lại là tai nạn mà cô chẳng bao giờ quên.

Mọi chuyện bắt đầu khi cô Li - chủ tiệm vàng tại Thiểm Tây (Trung Quốc) nhận được một lời kết bạn WeChat từ người lạ. Sau một thời gian trò chuyện, người này ngỏ ý muốn mua vàng và yêu cầu cô gửi ảnh, thông tin và giá cả kèm theo. Sau một thời gian mặc cả, 2 bên thống nhất số lượng vàng miếng cần mua và người kia đã chuyển ngay 47.800 nhân dân tệ (hơn 166 triệu đồng) vào tài khoản tiệm vàng mà không hề báo trước.

Lúc này, cô Li nhận ra có điều bất thường, tuy nhiên có thể vì tiệm vàng đã kinh doanh lâu năm và có uy tín nên cô vẫn chưa quá nghi ngờ. Nhưng khi đối phương tiếp tục nói rằng bận việc và sẽ để cho một "nhân viên chạy việc" đến lấy vàng hộ thì cô Li đã nghi ngờ. Tiếp đó là rất nhiều tin nhắn được người này gửi đi với nội dung yêu cầu cô giao hàng càng sớm càng tốt.

Vài phút sau, điện thoại cô nhận được thông báo "tài khoản xuất hiện giao dịch đáng ngờ và đã bị đóng băng". Lập tức, cô Li đã quyết định đến đồn công an để trình báo vụ việc và kiểm tra ngân hàng để xác minh số tiền đã chuyển.

Khi đến đồn cảnh sát Thiểm Tây, cảnh sát đã điều tra và phát hiện số tiền 47.800 nhân dân tệ (hơn 166 triệu đồng) đó là tiền lừa đảo từ một người phụ nữ lớn tuổi tên Sun, sống tại thành phố Xích Phong, Nội Mông. Số tiền lừa đảo trên sau đó đã được cảnh sát hoàn trả lại cho bà Sun và tiếp tục điều tra đường dây lừa đảo rửa tiền này.

Không chỉ vụ việc này, sau đó không lâu thì tiệm vàng của cô Li lại tiếp tục nhận được một yêu cầu mùa vàng từ một người phụ nữ lạ mặt. Người này đến tiệm và nói muốn mua 160 gram vàng (4,2 cây vàng), đồng thời yêu cầu thanh toán bằng chuyển khoản ngân hàng.

Điều này khiến nhân viên lẫn quản lý nghi ngờ sau khi đã có bài học đáng nhớ từ lần bị đóng băng tài khoản trước đó. Sau đó, quản lý tiệm vàng đã báo cảnh sát khu vực. Sau quá trình thẩm vấn, người phụ nữ này khai nhận cô đã mua vàng theo sự chỉ dẫn từ một phần mềm quản lý tài chính đáng ngờ.

Những vụ việc lừa đảo mua các tài sản, hàng hóa giá trị như vàng là một hình thức rửa tiền tinh vi mà các băng nhóm tội phạm đang sử dụng.

Cảnh sát Thiểm Tây cảnh báo các chủ cửa hàng nên để ý phân biệt các đơn hàng thực sự và đơn hàng rửa tiền thông qua các đặc điểm như: không trực tiếp đến lấy hàng, yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng. 

Nếu phát hiện sai phạm, nguồn tiền đen thì chủ cửa hàng có thể bị đóng băng, khóa tài khoản ngân hàng và ảnh hưởng đến công việc kinh doanh. Do đó, chủ các cửa hàng cần tỉnh táo và báo cáo kịp thời các đơn hàng có dấu hiệu bất thường cho cơ quan chức năng.