4 tỷ đồng trong tài khoản SCB đã được chuyển đi đâu?

Pha Lê |

Sau khi xác nhận các giấy tờ cần thiết cũng như gọi điện thoại cho chủ tài khoản, phía ngân hàng SCB đã chuyển 4 tỷ đồng sang 1 tài khoản khác được ghi trong giấy uỷ nhiệm chi.

Như chúng tôi đã đưa tin, khách hàng Trần Thị Thanh Phúc có phản ánh số tiền 4 tỷ đồng trong tài khoản cá nhân được mở tại SCB bỗng dưng "không cánh mà bay".

Theo đó, tài khoản của bà Phúc được mở tại chi nhánh SCB Nguyễn Khuyến với tổng số tiền là hơn 4,2 tỷ đồng. Tuy nhiên, vào ngày 19/11/2015, bà Phúc ra SCB rút tiền để mua nhà thì nhân viên ngân hàng cho biết số tiền 4 tỷ đồng của bà đã được chuyển sang số tài khoản khác mang tên Lê Thu Hà từ ngày 5/10/2015.

Số tiền này được chuyển vào tài khoản của Ngân hàng Thịnh Vượng Việt Nam VPBank chi nhánh Đông Đô. Chi nhánh thực hiện giao dịch chuyển tiền này này là SCB địa chỉ 529 Kim Ngưu.

Sở dĩ, giao dịch được thực hiện trong khi bà Phúc khẳng định "kể từ ngày 25/8/2015, tôi không thực hiện bất kỳ giao dịch rút, chuyển tiền nào từ tài khoản nên trên" là do giấy uỷ nhiệm chi được mang tới ngân hàng có chữ ký được bà Phúc xác nhận chính là của mình.

4 tỷ đồng trong tài khoản SCB đã được chuyển đi đâu? - Ảnh 1.

Giấy uỷ nhiệm chi được mang tới ngân hàng, bà Phúc xác nhận đúng là chữ ký của bà

Vì bà Phúc là khách VIP của SCB, kiểm tra chứng minh thư gốc và chữ ký trên giấy uỷ nhiệm đều trùng khớp với những thông tin bà Phúc đăng ký trước đó trên hệ thống nên Giám đốc Phòng giao dịch tại khu vực Kim Ngưu là bà Lương Thị Hải Định đã trực tiếp gọi đến số điện thoại bà Phúc đã đăng ký trên hệ thống.

Mục đích cuộc gọi trên nhằm xác minh lại vụ việc cũng như thông báo với bà Phúc về việc chuyển tiền từ uỷ nhiệm chi. Khi đó, thời gian giao dịch sắp hết nên phía ngân hàng cũng thông báo, mức phí chuyển tiền của bà Phúc sẽ cao hơn so với bình thường, khoảng 528.000 đồng.

Qua số điện thoại bà Phúc đăng ký, người bên đầu dây có xác nhận lại thông tin: Bà Phúc bị đau chân nên nhờ người nhà mang uỷ nhiệm chi và chứng minh thư ra ngân hàng giao dịch cũng như chấp nhận phí chuyển tiền 528.000 đồng. Bà Phúc cũng nói thêm việc có đăng ký dịch vụ SMS banking nên khi ngân hàng chuyển tiền bà sẽ nhận được tin nhắn.

SCB cho biết, xét thấy lý do của khách hàng đưa ra chính đáng nên đã thực hiện lệnh chuyển tiền.

Uỷ nhiệm chi được thực hiện tại quầy giao dịch của giao dịch viên Đào Thị Thu Huyền. Sau khi chuyển tiền, Giám đốc Phòng giao dịch Lương Thị Hải Định đã gọi điện thông báo cho bà Phúc hoàn tất việc chuyển tiền. Tuy nhiên, số tiền này sau đó được nữ khách hàng báo mất, và trình báo lên cơ quan công an.

Phía SCB sau đó đã cung cấp đầy đủ các thông tin liên quan, cung cấp chúng từ giao dịch, thông tin cuộc gọi đi, đến từ máy điện thoại của bà Phúc để xác nhận, đồng thời cung cấp hình ảnh camera thu lại được trong quá trình người đàn ông mang giấy uỷ nhiệm chi có chữ ký của bà Phúc tới ngân hàng.

Tuy nhiên, bà Phúc không chấp nhận lời giải thích từ phía ngân hàng và cho rằng SCB làm sai quy định nên phải có trách nhiệm hoàn trả 4 tỷ đồng ngân hàng thực hiện sai quy trình làm thiệt hại cho bà. Đồng thời bà cũng làm đơn gửi cơ quan công an đề nghị điều tra làm rõ vụ việc.

Ông Võ Tấn Hoàng Văn, Tổng giám đốc SCB cho biết: "Nếu như cơ quan điều tra nói chữ kí trên ủy nhiệm chi là sai, không phải của bà Phúc thì ngay lập tức trong ngày ngân hàng sẽ trả bà 4 tỷ và số lãi phát sinh".

Theo thông tin mới nhất chúng tôi nhận được, ông Lại Quốc Tuấn, Phó Tổng Giám đốc ngân hàng SCB cho biết, phía công an vào cuộc điều tra về tài khoản Lê Thu Hà đã nhận số tiền 4 tỷ đồng thì xác định chứng minh thư sử dụng là giả.

Dù đã về tận quê của người được đăng ký trên chứng minh thư nhưng vẫn chưa xác định được đối tượng này là ai, bởi người có tên theo chứng minh thư đã rất nhiều năm nay không về quê và cũng không biết người này đang ở đâu.

Bạn đọc có thể báo tin, gửi bài viết, clip, ảnh về email kinhdoanh@ttvn.vn để nhận nhuận bút cao trong vòng 24h. Đường dây nóng: 0943 113 999

Soha
Trí Thức Trẻ
    Công ty Cổ phần VCCorp

    © Copyright 2010 - 2022 – Công ty Cổ phần VCCorp

    Tầng 17,19,20,21 Toà nhà Center Building - Hapulico Complex,
    Số 1 Nguyễn Huy Tưởng, Thanh Xuân, Hà Nội.
    Email: btv@soha.vn
    Giấy phép thiết lập trang thông tin điện tử tổng hợp trên mạng số 2411/GP-TTĐT do Sở Thông tin và Truyền thông Hà Nội cấp ngày 31 tháng 07 năm 2015.
    Chịu trách nhiệm nội dung: Ông Nguyễn Thế Tân
    Điện thoại: 024 7309 5555

    Liên hệ quảng cáo:
    Hotline: 0942.86.11.33
    Email: giaitrixahoi@admicro.vn
    Hỗ trợ & CSKH:
    Tầng 20, tòa nhà Center Building, Hapulico Complex,
    số 1 Nguyễn Huy Tưởng, phường Thanh Xuân Trung, quận Thanh Xuân, Hà Nội.
    Tel: (84 24) 7307 7979
    Fax: (84 24) 7307 7980
    Chính sách bảo mật

    Chat với tư vấn viên