Thủ đoạn thâu tóm ngân hàng SCB của Trương Mỹ Lan và đồng phạm
Ngày 5/3, TAND TP Hồ Chí Minh sẽ xét xử vụ án Vạn Thịnh Phát - Trương Mỹ Lan, với 498.000 tỷ đồng tiền thiệt hại, hơn 42.000 bị hại, cùng với số tiền hối lộ lớn nhất từ trước tới nay. Những con số này cho thấy tính chất đặc biệt nghiêm trọng của vụ án. Dự kiến phiên tòa kéo dài khoảng 2 tháng với gần 3.000 chỗ ngồi cho các luật sư và người có quyền lợi liên quan trong vụ án.
Không thẩm định khách hàng, không thẩm định tài sản bảo đảm, không quan tâm phương án vay vốn. Đó là cách thức mà các đối tượng đã thực hiện theo chỉ đạo của Trương Mỹ Lan để lập khống các khoản vay với số tiền cực lớn từ ngân hàng SCB. Hầu hết các khoản vay của Trương Mỹ Lan được giải ngân trước và thực hiện hợp thức sau.
Trung tá Vũ Thanh Tùng, Trưởng phòng 2, Cục Cảnh sát Điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu cho biết, bằng cách thâu tóm, nắm giữ cổ phần, chi phối, điều hành hoạt động ngân hàng thông qua các đối tượng chủ chốt, Trương Mỹ Lan đã sử dụng SCB như một công cụ tài chính để huy động tiền gửi của người dân và các tổ chức lập hồ sơ vay vốn vi phạm quy định pháp luật, giải ngân phục vụ cho mục đích cá nhân và tập đoàn Vạn Thịnh Phát. Trương Mỹ Lan nhờ các cá nhân, pháp nhân thâu tóm, đứng tên tổng số trên 90% cổ phần SCB giữ vai trò chi phối, quyết định hoạt động của SCB.
Để hợp thức hồ sơ, rút được tiền tại ngân hàng SCB, Trương Mỹ Lan và các đồng phạm đã thông đồng, cấu kết với công ty thẩm định giá nâng khống giá trị tài sản bảo đảm, đưa tài sản đảm bảo không đủ pháp lý, rút tài sản có giá trị lớn hoán đổi bằng tài sản có giá trị thấp hơn.
Theo Luật sư Hoàng Văn Hướng, không chỉ có vụ án này, nhiều vụ án khác việc nâng khống giá trị diễn ra khá phức tạp, trong đó đều có vai trò của các công ty thẩm định giá.
Trong hơn 10 năm từ 2012 - 2022, Trương Mỹ Lan chỉ đạo lập khống gần 1.300 hồ sơ vay vốn, gây thiệt hại cho SCB gần 498.000 tỷ đồng, bao gồm lãi suất từ nợ gốc, sau khi trừ giá trị tài sản đảm bảo cho các khoản vay.
Tổng số tài sản thu giữ được từ vụ án Vạn Thịnh Phát
Trong quá trình điều tra và truy tố vụ án Vạn Thịnh Phát, cơ quan điều tra đã thực hiện cưỡng chế nhiều tài sản có giá trị lớn của các bị cáo. Với thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng lên đến hàng trăm nghìn tỷ đồng, quá trình điều tra, truy tố vụ án này, cơ quan điều tra đã cưỡng chế nhiều tài sản có giá trị đặc biệt lớn của các bị cáo.
Trong giai đoạn điều tra và truy tố, đã có hơn 645 tỷ đồng và 15 triệu USD được thu giữ. Số tiền này liên quan đến các giao dịch chuyển nhượng một số dự án bất động sản. Các số tiền khác được thu giữ bao gồm tiền bà Lan giao cho người khác giữ và tiền mà gia đình các bị cáo đã nộp để khắc phục hậu quả.
Cơ quan điều tra đã phong tỏa 42 tài khoản ngân hàng, với tổng số tiền gần 1.900 tỷ đồng và 8,5 triệu USD, đều liên quan đến Trương Mỹ Lan và các đồng phạm. Ngoài ra, gần 1.300 bất động sản liên quan trực tiếp đến Trương Mỹ Lan và 69 bất động sản khác cũng đã được kê biên.
Các cổ phần liên quan đến Trương Mỹ Lan, các cá nhân và công ty liên quan khác đã được kê biên với tổng số là 996 triệu cổ phần SCB. Ngoài ra, 22 tài sản khác bao gồm một du thuyền, hai tàu, và 19 ô tô của Trương Mỹ Lan và Trương Huệ Vân đã được kê biên.