Đối tượng lừa đảo trong vụ án này là vợ chồng Nguyễn Thị Quỳnh Nhi (SN 1993) và Trương Quang Liêm (SN 1987), cùng trú tại khu phố 4, phường 1, thị xã Quảng Trị, tỉnh Quảng Trị. Điểm đáng chú ý là một số bị hại do cho bị cáo vay tiền với lãi suất cao nên lại trở thành bị cáo trong cùng vụ án.
Đối tượng Nguyễn Thị Quỳnh Nhi thời điểm Cơ quan Công an tiến hành khám xét nơi ở vào năm 2022. Ảnh: CA
Theo kết quả điều tra, từ năm 2019, Nhi đưa ra thông tin vay tiền đáo hạn ngân hàng , kinh doanh bất động sản và hứa trả lãi cao để vay tiền của nhiều người. Sau khi nhận được tiền vay, Nhi sử dụng, cho vay lại để hưởng chênh lệch lãi suất, song do không đủ trả lãi nên Nhi tiếp tục vay nhiều người khác, sử dụng khoản tiền vay sau trả gốc và lãi cho khoản vay trước.
Thời gian đầu, vì trả đúng hạn nên nhiều người khác tin tưởng, cho Nhi vay tiền. Quá trình đó, Liêm biết nhưng không can ngăn mà còn giúp sức để Nhi nhận tiền bị hại. Đến tháng 10/2021, do tiền nợ các khoản vay quá lớn nên Nhi không còn khả năng trả nợ. Vì thế cả hai vợ chồng bàn bạc, thống nhất tiếp tục vay của người khác để lấy tiền trả nợ và chi tiêu. Để tạo dựng lòng tin, vợ chồng Nhi thường xuất hiện với vẻ bên ngoài giàu có, nhiều tài sản.
Đến cuối tháng 2/2022, do không vay được thêm tiền để trả nợ nên những người cho vay đã tố giác hành vi chiếm đoạt tài sản của vợ chồng Nhi. Cuối tháng 6/2022, biết hành vi của mình bị phát hiện, cả hai ra đầu thú.
Qua điều tra, xác định được tổng số tiền mà Nhi chiếm đoạt của 11 bị hại là hơn 53 tỉ đồng, trong đó Liêm giúp sức cho vợ chiếm đoạt số tiền hơn 22 tỉ đồng của 8 bị hại.
Vợ chồng Nhi-Liêm thường xuyên tung ảnh đẹp lên mạng xã hội khoe cuộc sống sang chảnh.
Trong vụ án này, nhiều bị hại đã trở thành bị cáo do cho Nhi vay với mức lãi cao. Từ đầu năm 2019 đến tháng 1/2022, Nhi đã nhiều lần vay tiền của bà V.T.K.N. (bị hại trong vụ án), lãi suất từ 109% đến hơn 521%/năm (cao hơn 5 lần mức lãi suất cao nhất theo luật quy định).
Từ tháng 9/2020 đến tháng 2/2022, bà Đ.T.L. (bị hại trong vụ án) cho Nhi vay, sau đó cho vay quay vòng nhiều lần, mức lãi suất cho vay từ hơn 109%/năm. Bà N.T.H. cũng cho Nhi vay nhiều lần, lãi suất dao động từ 109,50%/năm đến 146%/năm. Ba trường hợp này đã bị khởi tố bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và đứng chung trong vụ án với vợ chồng Nhi.