Chiều 25-3, TAND TP HCM kết thúc xét xử sơ thẩm và tuyên phạt bị cáo Trần Văn Quân (nguyên Giám đốc Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam – Phòng giao dịch An Lạc; viết tắt: Techcombank An Lạc) 12 năm tù, Trần Văn Phước (nguyên chuyên viên phòng khách hàng Techcombank An Lạc) 8 năm tù, Trương Phú Cường (nguyên Giám đốc Công ty CP TM DV Viễn thông Thìn Phát, viết tắt: Công ty Thìn Phát và Công ty CP Eapay, viết tắt: Eapay) 16 năm tù.
HĐXX kết luận 3 bị cáo cùng phạm tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Đồng thời, TAND TP buộc Mobifone hoàn trả Techcombank 39,8 tỉ đồng. Các bị cáo có trách nhiệm liên đới bồi hoàn Mobifone 39,8 tỉ đồng.
Công ty Thìn Phát và Eapay là đại lý bán thẻ cào cho Mobifone với điều kiện có chứng thư bảo lãnh của ngân hàng. Techcombank An Lạc nhận cấp chứng thư bão lãnh nói trên. Từ đó, 2 công ty thường xuyên mua thẻ cào từ Công ty dịch vụ Mobifone khu vực 2 (Mobifone KV2).
Cuối tháng 2-2012, do làm ăn thua lỗ nên 3 bị cáo bàn bạc, thống nhất cách kiếm tiền phi pháp. Cụ thể, Quân và Phước sẽ làm chứng thư bảo lãnh khống (không có tài sản bảo đảm, không hạch toán trên hệ thống sổ sách kế toán và phần mềm ngân hàng).
Sau đó, Cường dùng chứng thư khống mua thẻ cào trả chậm của Mobifone KV2 rồi dùng số tiền bán được cho người khác vay, thu lãi cao. Ba bị cáo chia nhau số tiền kiếm được.
Hết thời hạn bảo lãnh, Mobifone KV2 đề nghị Techcombank thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh thanh toán. Muốn giữ mối quan hệ kinh doanh, tháng 10-2013, Techcombank tạm chuyển 39,8 tỉ đồng cho Mobifone.
Tại tòa, Quân và Phước thừa nhận thực hiện và ký 26 chứng thư bảo lãnh thanh toán khống trị giá hơn 57 tỉ đồng. Trước khi bị bắt, các bị cáo có hoàn trả hơn 17,3 tỉ đồng. Như vậy, số tiền ba bị cáo chiếm đoạt còn 39,8 tỉ đồng.
Đại diện Techcombank cho rằng các bị cáo lấy danh nghĩa ngân hàng lập khống chứng từ rồi dùng làm công cụ lừa đảo. Vì vậy, giấy tờ trên không có giá trị pháp lý. Các bị cáo phải có trách nhiệm bồi thường thiệt hại cho Mobifone chứ không phải ngân hàng.