Theo cáo trạng từ Viện kiếm sát nhân dân tối cao, cựu Chủ tịch Hội đồng tín dụng Ngân hàng Thương Tín - Sacombank - là ông Trầm Bê bị truy tố ở khung hình phạt 10-20 năm.
Từ năm 2013 đến năm 2014, Phạm Công Danh - khi đó đang giữ Chủ tịch Hội đồng thành viên Tập đoàn Thiên Thanh và Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Xây dựng (VNCB) cần tiền để sử dụng mục đích riêng. Do không thể vay trực tiếp tại VNCB, ông Danh chỉ đạo nhân viên của Thiên Thanh và VNCB dùng pháp nhân 29 công ty do ông thành lập (hoặc mượn pháp nhân) để làm hàng chục hồ sơ khống vay hơn 6.000 tỷ đồng ba ngân hàng gồm Sacombank, VNCB và BIDV.
Ông Trầm Bê là người giới thiệu Phạm Công Danh với Phan Huy Khang (nguyên CEO của Sacombank) để vay tiền. Sau đó, cựu Chủ tịch Sacombank cùng cấp dưới chỉ đạo nhân viên làm các thủ tục hợp pháp hóa để giải ngân cho các công ty của ông Danh.
Ông Danh chỉ đạo lập khống hồ sơ gửi hơn 6.630 tỷ đồng của VNCB sang các ngân hàng. Mục đích gửi tiền để cầm cố, bảo lãnh, trả nợ thay cho các công ty, để Danh sử dụng.
Sacombank trong vụ án được xác định không thiệt hại, song ông Trầm Bê và Phan Huy Khang (nguyên tổng giám đốc Sacombank) và loạt cán bộ nhà băng này đã giúp sức cho ông Danh gây thiệt hại hơn 1.800 tỷ đồng của VNCB.
Cơ quan điều tra cho rằng, ông Hà đã ký duyệt báo cáo đề xuất tín dụng cho Công ty TNHH MTV TMDV Phong Hiệp vay 430 tỷ đồng bằng tài sản đảm bảo của VNCB tại BIDV, sau đó chỉ đạo nhân viên thực hiện.
Việc này dẫn đến thất thoát hơn 337 tỷ đồng của VNCB, trong số 2.250 tỷ đồng mà VNCB bị thiệt hại thông qua việc đảm bảo cho các khoản vay trị giá 4.700 tỷ đồng của 12 công ty tại BIDV.