Tháng 6-2009, thông qua Nguyễn Hoàng Ngân (nguyên trưởng Phòng giao dịch Bình Chánh), ông M.(ngụ quận 4, giám đốc Công ty TNHH Minh Đồng) làm thủ tục thế chấp hai căn nhà trên đường Bến Vân Đồn, quận 4 để vay tiền.
Qua đó, Ngân hàng Sacombank - Chi nhánh Chợ Lớn đã duyệt cho ông M. vay 2,8 tỉ đồng.
Điều đáng nói là mọi thủ tục giấy tờ trong hồ sơ tín dụng của ông M. đều do Ngân kê khai sẵn, ông M. chỉ việc ký tên, đóng dấu. Lợi dụng việc này Ngân làm sẵn giấy nhận nợ khống rồi giao cho ông M. ký xác nhận.
Chờ mỏi cổ không thấy ngân hàng chi khoản tiền được vay, ông M. thắc mắc thì Ngân trả lời: “Ngân hàng chủ trương tạm ngưng không cho doanh nghiệp vay nên không giải quyết cho ông được”. Nghe vậy, ông M. đòi lại giấy tờ nhà đất thì Ngân cứ hẹn lần hẹn lữa.
Thực ra giữa tháng 9-2009, Ngân đã làm mọi thủ tục giải ngân cho ông M. và chính Ngân là người trực tiếp nhận 2,8 tỉ đồng tiền vay từ Phòng giao dịch Bình Chánh.
Cầm tiền tỉ trong tay, Ngân không giao lại cho ông M. mà chiếm đoạt luôn để tiêu xài cá nhân. Đến khi Sacombank có văn bản gửi ông M. yêu cầu ông quyết toán khoản nợ 2,8 tỉ đồng thì ông mới té ngửa.
Nguyễn Hoàng Ngân bị Công an TP.HCM truy nã về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản (ảnh trái). Văn bản Ngân hàng Sacombank đề nghị ông M. trả khoản nợ vay 2,8 tỉ đồng cùng lãi suất.
Ngoài ra, vào tháng 6-2009, Ngân lén lấy giấy tờ nhà đất do bà ĐTH (mẹ của Ngân) đứng tên để thế chấp cho ông M. nhằm mượn ông M. 60.000 USD. Vụ việc đổ bể, Ngân đã bỏ trốn cho đến nay.
Trên cơ sở điều tra, tháng 7-2012, Công an TP.HCM đã khởi tố bị can và quyết định truy nã Nguyễn Hoàng Ngân về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Điều đáng nói trong vụ án này, theo công an điều tra, Ngân đã lợi dụng chức vụ trưởng Phòng giao dịch Bình Chánh Sacombank - Chi nhánh Chợ Lớn để thực hiện hành vi gian dối chiếm đoạt 2,8 tỉ đồng của ngân hàng.
Đồng thời, ông M. cũng bị Ngân chiếm đoạt 60.000 USD. Tuy nhiên, phía Ngân hàng Sacombank đã giữ bản gốc giấy tờ chủ quyền hai căn nhà của ông M. Gần ba năm qua, ông M. liên tục gửi đơn đề nghị ngân hàng trả lại cho ông giấy tờ nhà nhưng không được giải quyết.
Giữa tháng 7-2012, phía Ngân hàng Sacombank có văn bản yêu cầu ông M. thực hiện nghĩa vụ trả số nợ 2,8 tỉ đồng và số lãi phát sinh thì mới được nhận lại giấy tờ nhà đất.
Ông M. bức xúc về việc này, bởi ông không hề nhận 2,8 tỉ đồng tiền vay từ Sacombank. Đồng thời, chính ông cũng là nạn nhân bị Ngân lừa chiếm đoạt 60.000 USD.
Hiện ông M. gửi đơn đến các cơ quan chức năng kêu cứu với nội dung ông cũng là nạn nhân, không lẽ ngân hàng bắt ông trả nợ thay cho kẻ lừa đảo.