Ngày 16/5, TAND tỉnh Nghệ An đã mở phiên tòa hình sự, xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Nguyễn Thị Lam (31 tuổi, trú huyện Đô Lương, Nghệ An), nguyên là nhân viên Phòng giao dịch Đô Lương, chi nhánh Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) tại thành phố Vinh.
Bị cáo Nguyễn Thị Lam bị xét xử về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Ngoài Lam, bị cáo Đặng Đình Hồng (45 tuổi, nguyên là giám đốc Phòng giao dịch Đô Lương) cùng 14 bị can khác là cán bộ, nhân viên ngân hàng Eximbank phòng giao dịch Đô Lương và chi nhánh Vinh cũng bị đưa ra xét xử về tội "Cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng".
Bị cáo Lam tại phiên toà hôm nay.
Trong phần thủ tục, Chủ toạ phiên toà thông báo có 6 người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đến vụ án vắng mặt, trong đó có 2 khách hàng.
Đại diện Viện kiểm sát sau đó đã đề nghị hoãn phiên toà để vụ án được xét xử khách quan.
Sau khi hội ý, HĐXX đã quyết định hoãn phiên tòa do vắng một số người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan.
Theo cáo trạng, từ năm 2012 đến 2016, Lam làm nhân viên phòng giao dịch Eximbank Đô Lương đã lừa khách hàng ký các lệnh chi, ký khống ủy nhiệm chi, bảng kê chi tiền.
Mỗi lần cần chữ ký của khách hàng, Lam dùng thủ đoạn như trả lãi suất, tiền thưởng cho khách hàng và trộn lẫn các thủ tục này để lấy chữ ký khống.
Lam sau đó về về hợp thức hóa rút tiền hoặc chuyển tiền. Cũng có nhiều trường hợp, Lam giả mạo chữ ký của khách hàng rồi nói dối các giao dịch viên là rút, chuyển tiền hộ cho khách hàng.
Do tin tưởng Lam, và sự quản lý lỏng lẻo của nguyên Giám đốc Phòng giao dịch Eximbank Đô Lương Đặng Đình Hồng, các nhân viên ngân hàng đã làm thủ tục cho Lam rút, chuyển tiền mặc dù sổ tiết kiệm khách hàng đang giữ và khách hàng không có mặt.
Như trường hợp khách hàng Hương gửi tiết kiện 6 tỷ đồng. Khi bà Hương muốn rút tiền, Lam nói bà Hương không cần rút mà làm thủ tục cho vay với lãi suất thấp chỉ 0,3%/năm. Bà Lam tin thật nên đồng ý. Tuy nhiên thực tế Lam đã lấy tiền trong sổ tiết kiệm của bà Hương để cho người này vay.
Bị cáo Đặng Đình Hồng (bìa phải) tại phiên toà.
Sau đó bà Hương hoàn trả lại số tiền đã vay nhưng Lam không nộp vào sổ tiết kiệm cho bà Hương mà chiếm đoạt luôn.
Một thủ đoạn khác của Lam là lợi dụng các khách hàng thân quan để nhận gửi tiết kiệm giúp và hứa trả cao gấp đôi mức lãi suất của ngân hàng khiến nhiều người tưởng thật.
Như trường hợp khách hàng Kiều Hương nhờ làm gửi tiết kiệm để được hưởng lãi suất 12%/năm. Để chiếm đoạt được tiền, Lam thay đổi thông tin khách hàng, giả mạo chữ ký khách hàng. Lam làm 85 cuốn sổ tiết kiệm cho bà Hương nhưng chỉ tất toán 59 sổ, 26 sổ còn lại trị giá 11 tỷ đồng bị Lam chiếm đoạt.
Bằng các thủ đoạn trên, Lam đã rút tiền gửi của 6 khách hàng ở Nghệ An trong hệ thống ngân hàng Eximbank với tổng số tiền hơn 50 tỷ đồng. Tháng 8/2016, Lam trả cho một khách hàng hơn 4,7 tỷ đồng trước khi bị bắt.
Cơ quan chức năng xác định, Giám đốc phòng Giao dịch Eximbank Đô Lương đã buông lỏng quản lý. Các lãnh đạo không thực hiện đúng quy định của ngân hàng nhà nước và dẫn đến sự việc như trên.