Nguồn tin của VKSND tối cao cho hay, trong vụ án, vào ngày 12/4/2008, Hội đồng tín dụng (HĐTD) Ngân hàng Phương Nam đã họp để tiến hành xem xét, thẩm tra, xét duyệt đề xuất cấp tín dụng (cho vay) của HĐTD Sở Giao dịch Ngân hàng Phương Nam đối với hồ sơ vay vốn lần 1 của Cty Bình Phát (do Dương Thanh Cường làm Tổng giám đốc), với 3 thành viên HĐTD trong đó có ông Trầm Việt Trung đã quyết định đồng ý phê duyệt cấp tín dụng cho Cty Bình Phát vay số tiền 190 tỷ đồng, thời hạn vay là 6 tháng.
Từ đề xuất của HĐTD nói trên, ông Trầm Bê (lúc này là Phó Chủ tịch HĐQT) đã ký phê duyệt chấp thuận việc Sở Giao dịch cho Cty Bình Phát vay, giải ngân trước khi tiến hành công chứng Nhà nước và đăng ký giao dịch đảm bảo đối với tài sản thế chấp.
Cùng ngày 12/4/2008, Sở Giao dịch Ngân hàng Phương Nam tiến hành ký hợp đồng tín dụng, giải ngân cho Cty Bình Phát vay số tiền 130 tỷ đồng.
Theo cơ quan tố tụng, hậu quả từ việc phê duyệt cho vay trên đã bị Dương Thanh Cường chiếm đoạt số tiền 127 tỷ đồng, gây thiệt hại cho Ngân hàng Phương Nam. Từ đó cơ quan tố tụng cho rằng, cần điều tra xem xét hành vi và trách nhiệm của Trầm Việt Trung để xử lý.
Liên quan tới ông Trầm Việt Trung, theo tìm hiểu của Tiền Phong, ông Trung bắt đầu công tác tại Ngân hàng Phương Nam từ năm 2004, đến cuối 2007 được bổ nhiệm làm Giám đốc Trung tâm xét duyệt tín dụng Ngân hàng Phương Nam, ủy viên HĐTD Ngân hàng Phương Nam. Đến ngày 25/4/2008, ông Trung đã làm đơn nghỉ việc.
Vụ án xảy ra tại Ngân hàng Phương Nam này như Tiền Phong đã đưa tin, Cơ quan CSĐT, Bộ Công an đã ban hành KLĐT, truy tố Dương Thanh Cường tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, ông Trầm Bê và 7 thuộc cấp tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.
KLĐT nêu, ngày 7/4/2018, Dương Thanh Cường ký hồ sơ đề nghị vay vốn, giấy cam kết thế chấp 23 quyền sử dụng đất (QSDĐ) tại huyện Bình Chánh, TPHCM gửi Ngân hàng Phương Nam vay 200 tỷ đồng. Mục đích vay theo hồ sơ là để đầu tư 3 dự án: Khu chung cư cao tầng Bình Phát, Bình Phát 1 và Thiên Kim Phát.
Ông Trầm Bê chỉ đạo thuộc cấp hoàn tất thủ tục và từ ngày 12/4/2008 đến ngày 23/4/2008 Ngân hàng Phương Nam đã giải ngân cho Cty Bình Phát của Dương Thanh Cường 130 tỷ đồng.
Đến tháng 5/2008 Dương Thanh Cường gặp ông Trầm Bê xin vay thêm tiền. Ông Trầm Bê đồng ý cho vay thêm bằng cách tất toán hồ sơ vay trước đây, đồng thời làm hồ sơ vay mới.
Ngày 23/5/2008 Dương Thanh Cường ký giấy đề nghị vay thêm 130 tỷ đồng và 5.000 lượng vàng SJC, tài sản thế chấp vẫn là 23 QSDĐ của lần vay đầu tiên. Phương Nam giải ngân 57 tỷ đồng và 9.000 lượng vàng (tổng cộng 221 tỷ đồng).
Dương Thanh Cường dùng gần 131 tỷ đồng tất toán hợp đồng vay lần 1 và nhận thêm 90 tỷ đồng rồi dùng số tiền này tiếp tục trả lãi vay 32 tỷ đồng.
Ngày 4/6/2009, đến hạn phải thanh toán hợp đồng lần 2 là 60 tỷ đồng và 9.441 lượng vàng, Dương Thanh Cường đến gặp Trầm Bê xin gia hạn nợ. Ông Trầm Bê đồng ý cho gia hạn bằng cách đảo nợ. Phía Ngân hàng Phương Nam ký hợp đồng với Công ty Bình Phát với nội dung cho vay 80 tỷ đồng và 9.000 lượng vàng.
Ngày 11/10/2010, Dương Thanh Cường ký giấy đề nghị gán tài sản thế chấp là 23 QSDĐ để cấn trừ nợ gốc, lãi tổng cộng 331 tỷ đồng. Ngày 14/1/2010 hai bên ký thanh lý hợp đồng thanh lý, hoàn tất việc gán tài sản.
Tổng cộng, Dương Thanh Cường chiếm hưởng 185 tỷ đồng tiền gốc và 146 tỷ đồng tiền lãi và đây cũng là thiệt hại của Ngân hàng Phương Nam.