Sập bẫy nữ nhân viên “ngân hàng” lừa đảo
Vừa qua, Phòng Cảnh sát hình sự PC45- Công an tỉnh Quảng Nam cho biết, đã ra quyết định khởi tố và bắt tạm giam 2 tháng đối với Võ Thị Kim Loan (SN 1991, trú thôn Kim Đới, xã Tam Thăng, TP. Tam Kỳ, Quảng Nam) để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Đầu tháng 9/2016, Loan tự xưng là nhân viên Ngân hàng Q.Đ chi nhánh Quảng Nam và tìm khách hàng cần vay vốn làm hồ sơ để hưởng tiền hoa hồng.
Trong quá trình làm hồ sơ cho những người cần vay, “hotgirl” này đã tự nghĩ ra một hình thức vay vốn mới được Loan gọi là “vay bằng hợp đồng trả góp”.
Loan nói với khách hàng cần vay vốn dùng hợp đồng trả góp để vay. Khi đó Loan sẽ yêu cầu khách hàng phải mua một đồ vật có giá trị trên 5 triệu đồng dưới hình thức trả góp.
Sau khi khách hàng tin và mua đồ vật trả góp thì Loan sẽ yêu cầu khách hàng đưa đồ vật đã mua trả góp đó cho mình. Khi được vay vốn Loan sẽ trả lại nhưng mục đích của Loan là chiếm đoạt đồ vật này.
Ngoài ra, nữ nhân viên “tinh quái” này còn tự nghĩ ra một hình thức vay vốn khác được Loan gọi là “vay bằng sổ tiết kiệm”.
Khi có người cần vay vốn Loan sẽ yêu cầu khách hàng phải chi ra một số tiền từ 4-10 triệu đồng để làm sổ tiết kiệm tại Ngân hàng Loan đang “công tác” thì sẽ được vay số tiền dao động từ 10-180 triệu đồng.
Với “chiêu thức” này, nếu khách hàng nào tin tưởng và giao tiền cho Loan để làm sổ tiết kiệm thì Loan sẽ chiếm đoạt.
Với 2 hình thức “vay vốn” mới, chỉ trong vòng 1 tháng, cơ quan chức năng xác định Loan đã thực hiện trót lọt 7 vụ “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” với tổng số tiền là 40 triệu đồng.
“Kiều nữ” lừa đảo tiền tỉ
Bằng cách “nổ“ mình đang hoạt động buôn bán hàng hải sản bào ngư xuất khẩu sang Trung Quốc, thu lợi nhuận cao và đang cần người góp vốn để mở rộng quy mô làm ăn, Nguyễn Thị Xuân (SN 1991, trú thôn Vân Thạch, xã Tam Hiệp, huyện Núi Thành, Quảng Nam) đã rủ nhiều người tham gia chung vốn rồi ăn chia lợi nhuận.
Xuân nói với các người dân có nhiều mối thu gom hàng bào ngư với số lượng lên đến hàng tấn từ các ghe, thuyền đi biển ở các xã ven biển, các đảo thuộc tỉnh Quảng Nam, Quảng Ngãi rồi vận chuyển bằng đường bộ ra Hà Nội để xuất khẩu sang Trung Quốc.
Lợi nhuận mà Xuân đưa ra cũng rất hấp dẫn, “kiều nữ” này nói rằng chỉ cần bỏ ra từ 50-55 triệu đồng để mua 1 tạ bào ngư thì khi bán sang Trung Quốc có thể lời từ 12-15 triệu đồng. Cùng với đó, Xuân cũng hứa hẹn cứ khoảng 7-10 ngày tiền hàng về một lần thì Xuân sẽ trả tiền lãi.
Tin lời của nữ 9X, nhiều người “nhẹ dạ cả tin” đã rơi vào bẫy của Xuân và góp tiền cho “nữ quái” này với số lượng từ vài trăm triệu cho đến trên một tỉ đồng.
Để tạo lòng tin, thời gian đầu Xuân trả gốc và lãi rất đúng hẹn nhưng về sau thì Xuân liên tục thất hứa và có biểu hiện không chịu trả tiền cho những người tham gia góp vốn.
Theo kết quả điều tra, tổng số tiền mà những nạn nhân đã góp cho Xuân là trên 6 tỉ đồng.
Xuân khai nhận số tiền trên đã sử dụng để trả tiền lãi xoay vòng cho nhiều người khác nhau, tiêu xài cá nhân, đồng thời Xuân còn sử dụng để mua các tài sản có giá trị như điện thoại smartphone, máy tính bảng, nước hoa, mỹ phẩm, các loại hải sản quý (tôm hùm, bào ngư...) để tặng cho những người mà Xuân rủ góp vốn nhằm tạo lòng tin là việc Xuân đi buôn bán hải sản có lợi nhuận cao là thật.
Cơ quan CSĐT xác định, thực chất Xuân không có buôn bán hàng hải sản bào ngư xuất khẩu sang Trung Quốc như đã nói mà là huy động tiền của nhiều người quen biết bằng hình thức góp vốn rồi lấy tiền của người này trả lãi cho người kia theo kiểu xoay vòng và nói là tiền lãi từ việc buôn bào ngư.
Nhiều người thấy có lợi nhuận cao đồng thời được Xuân trả tiền đúng hẹn nên đã tin tưởng đưa cho Xuân số tiền lớn để kiếm lời.
“Kiều nữ” phố núi buôn... vàng giả
Đầu tháng 5/2016, Phòng PC45 – Công an tỉnh Quảng Nam đã bắt giữ đối tượng Đặng Thị Hoa Diễm (SN 1985, trú TP. Pleiku, tỉnh Gia Lai) và đồng bọn để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Tại cơ quan điều tra, Diễm khai nhận đã cùng đồng bọn thực hiện 12 vụ lừa đảo vàng giả ở Quảng Nam. Chỉ trong ngày 11/5/2016, nhóm của Diễm đã thực hiện 6 vụ, vụ "đậm nhất" kiếm được gần 200 triệu đồng, ít khoảng 30 triệu đồng.
Nhóm của Diễm tinh quái giăng bẫy bằng cách nhiều lần đem vàng thật đến cầm cố tại một tiệm vàng, vài ngày sau thì đến chuộc ra để tạo niềm tin.
Cứ làm nhiều lần như vậy, cho đến khi ả đem vàng giả đến cầm cố, chủ tiệm vàng không hề nghi ngờ và đã bị sập bẫy.
Diễm là chị cả của 3 đứa em trai trong một gia đình nông dân. Mẹ bỏ đi từ nhỏ nên Diễm sống với bố và mẹ kế. Từ khi lên 15 tuổi, Diễm xinh đẹp nức tiếng ở phố núi. Giữa năm lớp 10, do ham chơi nên “hot girl” bỏ nhà đi bụi và chập chững bước chân vào giới giang hồ.
Giữa năm 2015, Diễm bắt đầu tham gia vào đường dây lừa đảo bán vàng giả. Trong đường dây này, Diễm được giao nhiệm vụ bán “vàng”.
Với nhan sắc mặn mà của kiều nữ phố núi, không ít lần Diễm được các ông chủ tiệm vàng ưu ái và phải lòng. Có người còn gạ gẫm làm nhân tình, mời về làm việc và hứa sẽ chu cấp đầy đủ.