Ngày 15/12, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an TPHCM cho biết vừa triệt phá 3 băng hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với lãi suất lên đến 900%/năm.
Một trong 3 nhóm tín dụng đen bị công an tạm giữ. Ảnh: Công an cung cấp.
Cụ thể, nhóm của Nguyễn Kim Kỳ (ngụ quận 7) gồm hơn 10 đối tượng cấu kết phân chia vai trò tổ chức cho vay với lãi suất lên đến 75%/tháng, tương đương với 900%/năm. Quá trình điều tra, công an xác định, chưa đầy 1 năm, nhóm của Kỳ thu lợi bất chính gần 10 tỷ đồng.
Nhóm của Nguyễn Đại Đức (quận 4) cầm đầu, hoạt động cho vay lãi suất lên đến 420%/năm và nếu người vay không đủ tiền đóng lãi thì các đối tượng nhắn tin đe doạ và đánh người nhà người vay.
Nhóm thứ 3 do Nguyễn Tấn Hùng (49 tuổi) cầm đầu, cùng với Phạm Công Tâm (45 tuổi) và Nguyễn Lê Thục Hân (45 tuổi) dụ dỗ, lôi kéo nhiều khách hàng vay với những gói vay không cần thế chấp, chỉ cần xác định chính xác thông tin lai lịch thì người vay sẽ được nhận tiền.
Nếu người vay đồng ý, các đối tượng sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp.
Mỗi hồ sơ cho vay sẽ kéo dài trong 7 ngày, người vay phải chịu khoản phí dịch vụ từ 0,3%/ngày (tương đương 108%/năm). Với phương thức, thủ đoạn trên, Hùng và đồng bọn đã cho một người nam tên H. vay tổng cộng 163 lần, thu lợi bất chính gần 3 tỷ đồng.
Vụ việc đang được công an điều tra, xử lý.