Một người đàn ông cao niên xứ Wales là một trong số 100 công nhân thành thép bị một cố vấn tài chính lừa đảo cướp mất lương hưu với tổng giá trị đến 1 triệu bảng Anh.
Cố vấn Darren Reynolds là người có tài ăn nói. Ông đã thuyết phục ông Malcolm Sibthorpe, 63 tuổi và hàng trăm người khác đầu tư vào các kế hoạch “có lợi nhuận và an toàn”. Qua đó, Reynolds hưởng những khoản hoa hồng lớn thay vì coi trọng lợi ích của khách hàng.
Sau vụ lừa đảo, Reynolds chiếm đoạt được hơn 1 triệu bảng Anh cho đến khi bị phát hiện. Toà án kết luận người đàn ông này đã tư vấn không trung thực cho 670 khách hàng, trong đó có 150 công nhân thép trong suốt một thời gian dài. Kết quả là Reynolds bị phạt 2,2 triệu bảng Anh và bị cấm vĩnh viễn làm các công việc trong lĩnh vực tài chính.
Nạn nhân vụ lừa đảo Malcolm Sibthorpe cho biết ông đã “rơi nước mắt” khi biết mình mất 50.000 bảng Anh (khoảng 1,49 tỷ VNĐ) khoản tiết kiệm hưu trí dành dụm trong suốt 40 năm trời. Tất cả chỉ vì ông tin tưởng vào công ty Active Wealth Limited của Reynolds thành lập năm 2014.
Ông Malcolm Sibthorpe
Ông Sibthorpe là một trong hàng nghìn công nhân ngành thép đang cố gắng quản lý khoản tiết kiệm hưu trí của họ sau khi Chương trình Hưu trí ngành Thép của Anh được tái cơ cấu vào năm 2017.
“Anh ta nói với chúng tôi rằng chúng tôi sẽ mất 10% nếu như làm theo kế hoạch của chính phủ và không thể rút tiền ra được”, ông Sibthorpe thuật lại lời Reynolds nói với khách hàng. Kẻ lừa đảo còn tự nhận mình làm việc cho cả cảnh sát và bưu điện. Thậm chí, Reynolds còn có tên trên trang web của cơ quan quản lý tài chính Anh FCA.
Nhưng sau nhiều tháng, ông Sibthorpe và nhiều khách hàng bắt đầu chột dạ về kế hoạch mà họ đã đầu tư tiền vào. Họ gọi điện nhưng kẻ lừa đảo đã biến mất. Sau đó, Reynolds đã bị FCA điều tra và cơ quan này nhận thấy y “rõ ràng coi thường lợi ích khách hàng để trục lợi cho bản thân”.
Reynolds đã thiết lập, vận hành và che giấu một mô hình kinh doanh mà sẽ giới thiệu các sản phẩm mang lại hoa hồng cao cho cố vấn thay vì mang lại kết quả tốt nhất cho khách hàng. Những khoản tiền lừa đảo được chuyển qua các công ty ma để giấu nguồn gốc thực sự.
Giám đốc về Thực thi và Giám sát Thị trường Therese Chambers cho biết đây là trường hợp nghiêm trọng nhất mà chúng tôi từng thấy. Kẻ lừa đảo đã đặt khoản tiết kiệm hưu trí cả đời của nhiều người vào những khoản đầu tư không phù hợp. Sau đó, họ cố gắng che giấu hành vi sai trái của mình. Vị giám đốc khẳng định những người có mục tiêu chỉ làm giàu cho bản thân sẽ không có chỗ đứng trong ngành.
Theo FCA, tính đến tháng 6/2023, Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS) đã trả khoản bồi thường hơn 19,8 triệu bảng Anh cho 511 khách hàng cũ của Active Wealth Limited. Ông Sibthorpe đã lấy lại được số tiền lương hưu của mình 4 tháng sau khi đổ tiền cho Reynolds. Nhưng số tiền đó ít hơn khoản tiền 50.000 bảng.
Tham khảo FCA, Daily Mail