Đây là trường hợp mới xảy ra cách đây không lâu tại một chi nhánh ngân hàng ở thành phố Thái Nguyên, tỉnh Sơn Tây (Trung Quốc). Vào buổi chiều, có một bà cụ 78 tuổi đến chi nhánh ngân hàng này với yêu cầu chuyển khoản một số tiền lớn 1,4 triệu NDT (khoảng 5 tỷ đồng). Đây là một số tiền lớn và khá bất thường với trường hợp là người cao tuổi, thế nên nữ nhân viên ngân hàng bắt đầu chú ý.
Nữ nhân viên tiếp tục thấy biểu hiện bất thường khác từ bà cụ này. Đó là trạng thái hoảng hốt và lo lắng. Cô hỏi chi tiết về việc chuyển tiền này với nhiều câu hỏi cơ bản như: "Bà chuyển tiền này cho ai?"; "Tại sao bà lại chuyển nhiều tiền vậy?"... Sau đó, bà cụ đã kể lại chi tiết sự việc đang khiến bà lo lắng.
Cách đây vài ngày, bà nhận được cuộc gọi từ một người tự xưng là cảnh sát. Người này thông báo rằng tài khoản ngân hàng có liên quan đến một vụ lừa đảo viễn thông và cần hợp tác với cơ quan điều tra. Đồng thời yêu cầu bà chuyển tiền vào số tài khoản được chỉ định để xác minh.
Đến đây, nữ nhân viên ngân hàng có thể xác định đây 100% là vụ lừa đảo và bà cụ đối diện chính là nạn nhân. Ngay lập tức, cô báo cho cấp trên và gọi điện trình báo cho cảnh sát địa phương để được hỗ trợ.
Nhưng từ những thông tin mà bà cụ cung cấp như số điện thoại, số tài khoản ngân hàng thì cảnh sát không thể tìm ra được đường dây lừa đảo. Bởi lẽ, bọn tội phạm này liên lạc từ nước ngoài, số tài khoản cũng được xóa dấu vết cực kỳ nhanh chóng.
Lúc này, nữ nhân viên đề xuất với cảnh sát sẽ chuyển tiền cho bọn lừa đảo để giúp cơ quan chức năng truy vế dòng tiền, từ đó lần ra đường dây tội phạm. Phía cảnh sát đồng ý và liên hệ với ngân hàng giám sát tài khoản thụ hưởng số tiền trên.
Số tiền được chuyển đi và rất nhanh chóng, cảnh sát đã tìm ra đường dây tội phạm và tóm gọn băng nhóm lừa đảo gồm 7 thành viên. Chính nhờ phương án của nữ nhân viên ngân hàng, ổ nhóm tội phạm này mới sa lưới. Còn số tiền 1,4 triệu NDT được chuyển đi cũng đã được hoàn về đầy đủ cho bà cụ.
Sự nhạy bén của cô đã được ghi nhân và sau đó nữ nhân viên còn được tuyên dương bởi cảnh sát thành phố Thái Nguyên, tỉnh Sơn Tây (Trung Quốc). Chưa hết, chính ngân hàng cũng khen thưởng cho cô khi đã làm tốt nhiệm vụ của mình và được biểu dương là tấm gương để các đồng nghiệp học hỏi.
Hình thức lừa đảo thông qua cuộc gọi không phải mới nhưng đã có nhiều người sập bẫy. Đối tượng mà tội phạm nhắm đến thường là người lớn tuổi, không cập nhật tình hình thời sự, thủ đoạn lừa đảo. Tuy nhiên, bất cứ ai cũng có thể trở thành nạn nhân của phương thức lừa đảo này.