Trả lời bên hành lang Quốc hội vào sáng nay, Thượng tướng Lê Quý Vương, Thứ trưởng Bộ Công an cho biết, theo dự kiến, trong tháng 12 tới sẽ đưa ra xét xử vụ án Hà Văn Thắm. Hiện cơ quan điều tra đang hoàn thiện hồ sơ kết luận bổ sung.
"Đây là vụ án rất phức tạp, vụ án điển hình trong hoạt động ngân hàng. Vụ Hà Văn Thắm đang kết luận giai đoạn hai, đã bắt thêm 1 số đối tượng. Cơ quan công an sẽ làm triệt để, không có vùng cấm trong các vụ án hình sự, nhất là các đại án.
Vụ án này dù xảy ra tại 1 ngân hàng nhưng ảnh hưởng rất rộng, hồ sơ không chỉ mấy trang mà lên đến hàng tạ", Thượng tướng Vương nói và cho biết, trong vụ Huyền Như trước đó, cơ quan công an cũng phải chuyển mấy tạ hồ sơ để tòa án nghiên cứu.
Bên cạnh đó, chuyên môn ngân hàng có đặc thù, quá trình điều tra, giám định cần am hiểu kĩ. Như vụ Giang Kim Đạt là điển hình về tham ô, rửa tiền, chưa từng gặp ở Việt Nam. Mất nhiều thời gian truy bắt.
Vụ án Hà Văn Thắm là vụ việc có sự tham gia của nhiều người, dưới sự chỉ đạo của một nhóm lợi ích, cá nhân chỉ đạo một nhóm thông qua hoạt động ngân hàng.
Trong đó, thủ đoạn chính là lập các công ty con dưới danh nghĩa là công ty lớn, có quy mô trên thị trường, chuyển tiền lòng vòng giữa công ty này, công ty kia, mua bán bất động sản…
Nguy hiểm nhất là các công ty này đầu tư không đúng với hoạt động của doanh nghiệp, trái ngành nghề, dễ dẫn đến sụp đổ.
"Một đặc điểm của hệ thống ngân hàng Việt Nam là huy động tiền gửi từ người dân theo kì hạn, không kì hạn, nhưng ngân hàng lại dùng tiền đó cho các công ty, tổ chức vay đầu tư theo dài hạn.
Lấy tiền ngắn hạn để đầu tư dài hạn là rất rủi ro. Đây là điểm bất cập trong hệ thống ngân hàng", tướng Vương nhận định.
Theo Thượng tướng Vương, ở các nước phát triển, họ tập trung vào thị trường chứng khoán, phát triển trái phiếu, cổ phiếu… Tất cả giao dịch trên sàn chứng khoán là huy động nguồn tiền theo thị trường. Còn Việt Nam, ngân hàng cứ nhăm nhăm tiền của dân.
"Hàng loạt thao tác ngân hàng như thẩm định, thế chấp, nhất là bất động sản, lúc lên lúc xuống, đầu tư lớn nhưng dòng tiền ứ đọng, phát sinh lãi lớn, dẫn đến nợ xấu, không có khả năng trả nợ… Do đó, cần đổi mới mô hình quản lý hệ thống ngân hàng", ông cho hay.
Trước câu hỏi trong một thời gian ngắn, một loạt lãnh đạo ngân hàng dính vào vòng lao lý, Bộ Công an có kiến nghị gì để lập lại trật tự hệ thống ngân hàng? Thượng tướng Lê Quý Vương cho biết về vấn đề này, Chính phủ đã họp nhiều lần, bàn rất kĩ, Bộ Chính trị cũng đã lắng nghe báo cáo.
Ngân hàng Nhà nước hiện đang soạn đề án lớn tái cơ cấu ngân hàng, tập trung vào các ngân hàng thương mại có vốn Nhà nước, sắp xếp các ngân hàng cổ phần nhỏ, cố gắng ổn định hệ thống tài chính, tiền tệ, theo hướng phát triển thị trường chứng khoán, các công ty mua bán tài chính.
Thị trường chứng khoán Việt Nam còn mỏng manh. Bên cạnh đó Nhà nước còn tìm giải pháp quản lý chặt chẽ hoạt động gửi tiền - cho vay.