SOHA NEWS
Đường dây cho vay nặng lãi qua app
Ngày 27/7, Công an quận 4, TP.HCM cho biết vừa triệt phá thành công đường dây cho vay nặng lãi qua app do người Trung Quốc điều hành. Đơn vị thu giữ nhiều tài liệu, tang vật có liên quan để phục vụ công tác điều tra.
Khoảng 16h30 ngày 20/7, Đội Cảnh sát kinh tế cùng Đội Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội Công an quận 4 đã ập vào văn phòng trong tòa nhà trên đường Đoàn Như Hài, phường 12 do Công ty THH Đầu tư Tư vấn Tài Chính Thái Bình Dương thuê để kiểm tra.
Thời điểm kiểm tra bên trong có 7 đương sự gồm: Điền Di Qúy (Tian Yi Gui, SN 1992,Trung Quốc; tạm trú Chung cư H3, Hoàng Diệu, phường 6 quận 4); Nguyễn Thụy Hoàng Anh (SN 1995, ngụ Chung cư Trúc Giang, quận 4); Đặng Thị Diễm My (SN 1997, tạm trú đường Châu Văn Liêm, quận 5); Nguyễn Thị Lương Thuần (SN 1994, ngụ Tân Bình); Bùi Anh Khoa (SN 1998, ngụ quận 4); Lưu Thúy Vy (SN 1996, ngụ quận 4) và Lưu Thị Kim Oanh (SN 1998, ngụ quận 4).
Tại đây, công an phát hiện các đối tượng đang có hoạt động cho vay nặng lãi qua mạng do Điền Di Qúy (Tian Yi Qui) điều hành hoạt động thông qua hình thức vay tiền qua app.
Một số nhân viên đang làm việc tại đây.
Tiến hành kiểm tra tại văn phòng 302, lực lượng chứng năng thu giữ 11 laptop, 10 điện thoại, 01 bộ phát sim 4G; 01 đầu camera; 01 bộ phát wifi và một số đồ vật tài liệu liên quan đến hoạt động của công ty này.
Được biết, Công ty TNHH Đầu tư Tư vấn Tài Chính Thái Bình Dương tại đường Bên Vân Đồng từ ngày 1/2/2020 đến ngày 1/6/2020 thì chuyển văn phòng về Phòng 302 tòa nhà trên đường Đoàn Như Hài.
Công ty trên do Điền Di Qúy là người điều hành nhân viên tư vấn khách hàng vay tiền qua app VNCARD, ABLOAN. Tiền chuyển cho khách hàng vay từ tài khoản của bên thứ 3 là FUNPAY (chưa ghi nhận được hợp đồng) và EPAY hợp đồng được ký ngày 14/7 giữa Công ty TNHH Hanh Lợi và Công ty Cổ phần Thanh toán Điện tử VNPT, goi tắt EPAY.
Tiền được chuyển vào TK số 119002740xxx của Công ty EPAY được mở tại Ngân hàng Viettinbank. Công ty EPAY có trách nhiệm giải ngân cho khách hàng (Hợp đồng chi hộ) và nhận tiền khi người vay trả, sau đó chuyển vào tài khoản của Công ty TNHH Thái Bình Dương, số TK 22122xxx mở tại Ngân hàng ACB sau khi đã trừ tiền dịch vụ.
Thời điểm Công an Quận 4 kiểm tra văn phòng 302 chỉ có các nhân viên thuộc bộ phận hành chính và bộ phận sale làm việc còn bộ phận đòi nợ hoạt động tại nhà riêng từ ngày 11/6/2020 đến nay.
Công ty TNHH Đầu tư Tư vấn Tài chính Thái Bình Dương do Đỗ Thị Thu Thảo là vợ của Tôn Dục Tân (Sun YuXin) đứng tên giấy phép kinh doanh.
Qúy là người điều hành và có trách nhiệm báo cáo các hoạt động của công ty cho Tôn Dục Tân và JIN LEI (SN1981). Mỗi tháng, Qúy được trả tiền lương là 60 triệu đồng thông qua chuyển khoản vào tài khoản cá nhân.
Sau khi quản lý và điều hành các nhân viên, Qúy báo cáo tình hình làm việc của từng nhân viên tại Công Ty qua Mail với Tôn Dục tân và JIN LEI.
Vay 2 triệu, khách hàng nhận được 1,2 triệu đồng
Công an quận 4 thông tin, để thực hiện hành vi cho vay, các nhân viên sale (tìm kiếm khách hàng) gọi điện cho khách hàng để tư vấn về việc vay vốn.
Nếu khách hàng đồng ý vay, nhân viên sale sẽ cung cấp đường dẫn để cài đặt ứng dụng vay vốn trên điện thoại. Khách hàng đăng ký tài khoản trên các ứng dụng và cung cấp các thông tin như: chụp hình CMND, quay hình khuôn mặt đang chuyển động, địa chỉ thường trú, địa chỉ tạm trú, trình độ học vấn, tình trạng hôn nhân, thông tin việc làm, cung cấp thông tin người thân.
Hệ thống sẽ tự xử lý thông tin và chuyển tiền cho khách hàng khi hồ sơ đạt yêu cầu. Số tiền cho vay tối đa mỗi lần là 2 triệu đồng/hồ sơ.
Với mỗi hồ sơ vay 2 triệu đồng khách hàng sẽ nhận được 1,2 triệu đồng, công ty sẽ giữ lại tiền lời là 800 nghìn đồng tương đương với 40% số tiền vay.
Thời gian vay là 8 ngày; tương đương với lãi suất 5%/ngày. Nếu qua 8 ngày khách không trả đủ khoản vay là 2 triệu đồng thì sẽ chịu phí phạt là 4% số tiền vay/ngày (tương đương với 80.000 đồng/ngày).
Hiện nay khách hàng tối đa được vay một lần là 5 triệu đồng và thực nhận là 3,5 triệu đồng.
Công ty TNHH Đầu tư Tư vấn Tài Chính Thái Bình Dương gồm 4 bộ phận: bộ phận hành chính có nhiệm vụ chấm công nhân viên, quản lý nhân viên; bộ phận kế toán có nhiệm vụ trả lương, thưởng cho nhân viên, quản lý thu chi hàng, đối chiếu số dư tài khoản công ty; bộ phận sale gọi tư vấn khách hàng, hỗ trợ khách hàng vay tiền và 3 bộ phận thu hồi nợ gọi điện đe dọa khách hàng, gọi điện đe dọa người thân khách hàng để đòi tiền, ghép ảnh khách hàng để gởi lên Zalo và Facebook.
Hiện vụ việc vẫn đang được Công an quận 4 điều tra, mở rộng.