Thêm SOHA trên Google
Tổng thống Nga Vladimir Putin.
Văn bản này thiết lập khuôn khổ hoạt động cho sàn giao dịch tiền điện tử, các tổ chức lưu ký kỹ thuật số và các bên tham gia thị trường, đồng thời xác định những điều kiện để nhà đầu tư mua tiền điện tử.
Luật này quy định về việc tổ chức, kế toán và lưu ký các loại tiền điện tử và các công cụ kỹ thuật số nước ngoài.
Luật cũng điều chỉnh hoạt động khai thác tiền điện tử, phát hành và lưu thông quyền kỹ thuật số, và hoạt động của nhà điều hành hệ thống thông tin phát hành tài sản tài chính kỹ thuật số (DFA).
Ngoài ra, luật này đặt ra các tiêu chuẩn cho những nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tiền điện tử, tổ chức lưu ký kỹ thuật số, nhà môi giới, công ty quản lý, nhà tổ chức thương mại và trung tâm thanh toán bù trừ.
Yêu cầu đối với các sàn giao dịch tiền điện tử
Chỉ những tổ chức được đăng ký trong sổ đăng ký đặc biệt mới được phép thực hiện các hoạt động trao đổi tiền điện tử.
Tuy nhiên, họ được phép hoạt động mà không cần đăng ký cho đến ngày 1/7/2027. Yêu cầu vốn chủ sở hữu tối thiểu đối với các tổ chức này được quy định là 15 triệu rúp (187.339 USD).
Các tổ chức này cũng sẽ được yêu cầu tham gia một tổ chức tự quản thị trường tài chính (SRO).
Trong khi đó, các trung tâm thanh toán bù trừ sẽ được phép thực hiện giao dịch bằng tiền điện tử mà không cần đăng ký và không cần thông qua môi giới, với điều kiện là cần thiết để thực hiện các nghĩa vụ đối với bên tham gia thanh toán bù trừ hoặc để giải quyết các khoản nợ quá hạn.
Tiền điện tử không thể được sử dụng để thanh toán hàng hóa và dịch vụ.
Luật này vẫn giữ nguyên lệnh cấm sử dụng tiền điện tử và quyền kỹ thuật số làm phương tiện thanh toán hoặc tiền tệ hợp pháp tại Nga.
Việc phổ biến thông tin, bao gồm cả quảng cáo, về tùy chọn thanh toán hàng hóa, công việc, dịch vụ, thông tin hoặc tài sản trí tuệ bằng tiền điện tử cũng bị cấm.
Tuy nhiên, có một số ngoại lệ.
Việc sử dụng tiền điện tử được cho phép trong các trường hợp sau: Thanh toán theo hợp đồng thương mại quốc tế giữa người cư trú và người không cư trú; sử dụng tiền điện tử thu được thông qua khai thác; thanh toán phí theo quy định của hệ thống thông tin liên quan; thanh toán các khoản phí liên quan đến chứng khoán, các loại tiền điện tử khác hoặc quyền kỹ thuật số.
Các ngân hàng được ủy quyền chặn các giao dịch đáng ngờ
Nếu một tổ chức tín dụng hoặc chi nhánh của một ngân hàng nước ngoài nghi ngờ, các giao dịch đang được thực hiện bởi một nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tiền điện tử trái phép, ngân hàng đó sẽ phải chặn việc chuyển tiền.
Hơn nữa, luật này quy định việc bảo vệ pháp lý cho các quyền của người sở hữu tiền điện tử, bất kể các tài sản đó đã được kê khai trước đó hay chưa.
Quy tắc dành cho nhà đầu tư
Các nhà đầu tư cá nhân (không đủ điều kiện) chỉ được phép mua các loại tiền điện tử có tính thanh khoản cao nhất thông qua các trung gian, với mức tối đa 300.000 rúp (3.700 USD) mỗi năm cho mỗi trung gian.
Các nhà đầu tư đủ điều kiện được phép mua bất kỳ loại tiền điện tử nào mà không bị hạn chế như vậy.
Cả hai loại nhà đầu tư đều phải trải qua các bài kiểm tra đánh giá năng lực đặc biệt. Ngoài ra, các cá nhân có thể đạt được tư cách nhà đầu tư đủ điều kiện dựa trên lịch sử giao dịch của họ trên thị trường tiền điện tử.
Các điều khoản cốt lõi của luật sẽ có hiệu lực vào 1/9/2026.
Tuy nhiên, một số điều khoản nhất định, chẳng hạn như các quy định hạn chế chuyển tiền và khung hoạt động cho các kho lưu ký kỹ thuật số dành cho người không cư trú, sẽ có hiệu lực vào 1/7/2027.
Các quy định kỹ thuật điều chỉnh việc phát hành và lưu thông tài sản tài chính kỹ thuật số (DFA), cùng với các yêu cầu đối với người nắm giữ DFA trên danh nghĩa và các tổ chức lưu ký sẽ có hiệu lực vào 1/9/2027.
Giai đoạn chuyển tiếp đến 1/3/2027 được dành cho các nhà điều hành sàn giao dịch tài sản tài chính kỹ thuật số hiện có.
