Ước mơ kiếm tiền nhanh chóng của người đàn ông Singapore đã trở thành cơn ác mộng kéo dài 6 năm.
Kenneth, hiện ở độ tuổi ngoài 40, trở thành nạn nhân của trò lừa đảo đầu tư tinh vi khi được bạn giới thiệu cho nền tảng giao dịch trực tuyến vào năm 2015.
Được quảng cáo là nền tảng dành cho người mới, anh cảm thấy đây là nơi thích hợp để bắt đầu hành trình của mình.
Kenneth gửi 20.000 USD (khoảng 500 triệu đồng) vào tài khoản và sau đó giới thiệu cho chính cha mẹ, những người tiếp tục đổ thêm 10.000 USD.
Sau sáu năm vật vã với vô số lần cố gắng rút tiền, Kenneth phải chấp sự thật là tiền đã "ra đi mãi mãi".
Với các vụ lừa đảo đầu tư ngày càng gia tăng trong những năm qua, Kenneth chỉ là một trong số rất nhiều nạn nhân như vậy ở Singapore.
Chia sẻ trải nghiệm đau khổ của mình, Kenneth nhấn mạnh nhiều dấu hiệu chỉ báo đây là cạm bẫy mà anh ban đầu không nhận ra.
Chỉ báo 1: Lợi nhuận đầu tư cao bất hợp lý
Kenneth bị lôi kéo bởi lợi tức đầu tư có vẻ quá lớn để có thể là sự thật. Lãi suất của nền tảng từ 5 đến 6% mỗi tháng vượt xa lãi suất tiền gửi cố định thông thường khoảng 3 đến 4% trong cả năm.
Theo đó, khoản tiền gửi 10.000 USD thông qua nền tảng này được cho là mang lại lợi nhuận khoảng 500 USD đến 600 USD mỗi tháng.
"Nhìn lại, rất hiếm có một công cụ tài chính hợp pháp nào mang đến mức lãi suất như vậy", Kenneth nói.
Kenneth thừa nhận anh cũng đã mất cảnh giác vì kế hoạch được một người bạn thân – người cũng là nạn nhân – giới thiệu.
Bỏ qua dấu hiệu khả nghi ban đầu, Kenneth cảm thấy yên tâm khi thấy số tiền trong tài khoản ngày càng tăng. Nhưng niềm an ủi chỉ tồn tại trong thời gian ngắn khi anh sớm phải đối mặt với trở ngại khác.
Chỉ báo 2: Khó rút tiền lãi
Thay vì hệ thống có thể rút tiền trực tiếp vào tài khoản ngân hàng, Kenneth chỉ có thể nhận tiền lãi gián tiếp bằng cách tuyển thành viên mới.
Có nghĩa là nếu một thành viên mới muốn gửi 10.000 USD vào hệ thống, Kenneth sẽ chuyển 10.000 USD từ tài khoản của mình sang tài khoản của thành viên. Đổi lại, thành viên sẽ chuyển số tiền kia cho anh ta. Về bản chất, tiền vẫn được giữ trong hệ thống.
Chỉ báo 3: Tiền hoa hồng
Để có thêm nguồn tiền, nền tảng đưa ra mức hoa hồng cao cho những người giới thiệu. Nhưng trên thực tế, các chương trình đầu tư hợp pháp không có những khoản hoa hồng như vậy.
Kenneth nói thêm: "Hồi đó, tôi không biết đó là dấu hiệu. Bản thân chỉ nghĩ rằng việc họ đưa ra những ưu đãi khi giới thiệu người là điều hợp lý". Đây cũng là lúc anh quyết định giới thiệu cha mẹ mình đến với nền tảng.
Chỉ báo 4: Chiến thuật gây áp lực
Bên cạnh những khoản khuyến khích lửng lơ, công ty còn sử dụng nhiều chiến thuật gây áp lực khác nhau để buộc anh phải cam kết giữ tiền. Một số chiến thuật thường được sử dụng bao gồm ưu đãi có giới hạn và quà tặng hoặc giảm giá theo thời gian.
Để củng cố uy tín, công ty tạo ra hồ sơ sai lệch về các khoản đầu tư trong quá khứ để anh cảm thấy yên tâm tạm rời xa khoản tiền mồ hôi nước mắt thêm thời gian nữa.
Cuối cùng, khi Kenneth bắt đầu tìm hiểu thêm về công ty, anh nhận ra nó nằm trong Danh sách cảnh báo nhà đầu tư của Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS).
Tia hy vọng
Với số tiền bị kẹt trong tài khoản khoảng 3năm, Kenneth nhìn thấy "một tia hy vọng" vào năm 2018.
Tận dụng sự bùng nổ của tiền điện tử, công ty công bố kế hoạch chuyển đổi tất cả tiền của các thành viên thành tiền đơn vị tiền điện tử riêng – thứ được định giá ở mức cao ngất ngưởng.
"Lúc đó, tôi biết tiền của mình không thể rút trực tiếp được. Đây là bước khả thi tiếp theo hoặc tia hy vọng mà tôi nhìn thấy. Rất nhiều người trong chúng tôi nghĩ nếu tiền được chuyển đổi sang tiền điện tử thì có thể rút nó qua nền tảng tiền điện tử", Kenneth nói.
Nhưng mọi hy vọng đã tan biến sau đợt ra mắt đồng tiền đầu tiên của công ty. Giá trị tiền điện tử đã giảm xuống dưới 0,01 USD.
"Trái tim tôi thắt lại khi nhận ra tiền của mình đã không còn nữa", anh chia sẻ.
Chưa hết khốn cùng
2 năm sau, Kenneth lại vướng vào một vụ lừa đảo khác khi truy cập ứng dụng nhắn tin Telegram.
Tin vào biện pháp cuối cùng để lấy lại tiền, Kenneth tham gia một nhóm được cho là do các bên liên quan của công ty đứng đầu, những người muốn mua lại tiền điện tử với giá trị ban đầu.
Tất cả những gì anh phải làm là chuyển tiền vào ví của công ty để đổi lấy tiền mặt. Nhưng có vấn đề ở đây. Trước tiên, anh phải trả phí quản lý khoảng 10% giá trị – lại một chỉ báo đỏ loẹt khác.
Không ngạc nhiên khi đó tiếp tục là trò lừa. Kenneth chỉ nhận về sự im lặng sau khi trả vài nghìn USD.
Cẩn tắc vô ưu
Hiện tại, Kenneth đã để lại mọi việc đằng sau. Dù gia đình đã có đôi chút căng thẳng nhưng họ thống nhất không làm rùm beng.
"Tôi biết tất cả những gì mình cần làm là làm việc chăm chỉ hơn trong năm tới để lấy lại tiền", anh nói. Kenneth vẫn tham gia giao dịch trực tuyến nhưng giữ số tiền đầu tư dưới vài nghìn USD.
Khi được hỏi liệu anh có theo đuổi vụ việc đến cùng không, Kenneth nói anh không có nhiều hy vọng lấy lại được số tiền.
Kenneth mong có thể giúp mọi người đề phòng lừa đảo tốt hơn bằng cách chia sẻ kinh nghiệm của mình. Lời khuyên lớn nhất của anh dành cho những người muốn bắt đầu đầu tư đó là hãy nghiên cứu thật kỹ và đừng tin tưởng ai vì tiền là của mình.
"Có rất nhiều chuyên gia tài chính trực tuyến đưa ra lời khuyên miễn phí trên các nền tảng như TikTok hoặc YouTube, nhưng bạn nên chọn lắng nghe ở những nguồn đáng tin cậy", anh cho biết.