Trao đổi với chúng tôi vào chiều 15/4, ông Nguyễn Thanh Toại, Phó Tổng giám đốc Ngân hàng Á Châu (ACB) cho rằng, cho đến thời điểm hiện tại, chưa có số liệu cho thấy thiệt hại về vật chất của ACB liên quan đến sự cố bầu Kiên bị bắt, khởi tố và chuẩn bị đưa ra xét xử.
"Số liệu về thiệt hại vật chất khẳng định đến giờ ACB chưa có thiệt hại về vật chất do sự cố của ông Kiên gây ra. ACB vẫn tiếp tục thu hồi nợ từ phía ông Nguyễn Đức Kiên. Trong năm 2013 ngân hàng ACB đã thu hồi 1.247 tỷ đồng nợ gốc và kế hoạch năm 2014, ngân hàng sẽ thu về hơn 3.000 tỷ đồng.
Theo đúng như kế hoạch tái cơ cấu được Ngân hàng Nhà nước thông qua thì toàn bộ dư nợ của ông Kiên sẽ được thu hồi đủ. Ngân hàng tin rằng, sẽ không có vấn đề gì trục trặc trong việc thu hồi nợ này...", ông Toại cho hay.
Cũng theo ông Toại, vụ việc ông Nguyễn Đức Kiên bị bắt, khởi tố xét trên bình diện về mặt thông tin đã làm cho hình ảnh của ngân hàng bị suy giảm.
"Sau sự cố bầu Kiên bị bắt, khởi tố đã làm cho hình ảnh của ngân hàng bị suy giảm, khách hàng mất niềm tin. Tuy nhiên, trong thời gian qua, cán bộ ngân hàng ACB đã nỗ lực phục hồi lượng khách hàng, xây dựng bảng cân đối tài sản lành mạnh hơn trước. Theo số liệu năm 2013 thì khách hàng quay trở lại cũng tương đương với năm 2011, 2012. Mặc dù phải thực hiện việc bù đắp những rủi ro cho một số vụ việc nhưng hoạt động kinh doanh của ngân hàng vẫn có lãi. ACB đã từng bước khẳng định lại vị thế của mình trên thị trường...", ông Toại nhấn mạnh.
Nhận định về phiên tòa xét xử bị cáo Nguyễn Đức Kiên, nguyên Phó chủ tịch HĐQT, Phó chủ tịch Hội đồng sáng lập Ngân hàng ACB về tội “Kinh doanh trái phép”; “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”; “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Trốn thuế” sẽ diễn ra trong ngày 16/4, ông Toại bày tỏ:
"Xét về khía cạnh ngân hàng thì kỳ vọng lớn nhất của ngân hàng đối với một ngân hàng là thu hồi được vốn, lãi và không gây thiệt hại cho ngân hàng. Còn về khía cạnh uy tín thương mại thì câu chuyện đó ngân hàng phải tự thân xử lý. Thực tế, trong hơn 1 năm qua, ACB đã thực hiện được việc tự thân xử lý và dần dần khách hàng đã quay trở lại, làm ăn đàng hoàng, có lãi...
Còn về khía cạnh bản thân ACB nhìn ông Kiên như thế nào thì đó là câu chuyện về vấn đề pháp lý, chúng tôi không thể bình luận được. ACB chỉ đứng bên ngoài và nhìn sự kiện. Nếu nói ACB bình luận thêm gì về sự kiện này thì đầu tiên, sự kiện đó đã gây tổn thất cho ACB thực sự về mặt hình ảnh...".
Đánh giá về hai nhân vật từng giữ vai trò quan trọng trong ngân hàng ACB bị đưa ra xét xử trong phiên tòa ngày 16/4 là ông Trần Xuân Giá, nguyên Chủ tịch HĐQT và ông Nguyễn Đức Kiên, nguyên Phó chủ tịch HĐQT, Phó chủ tịch Hội đồng sáng lập Ngân hàng ACB, ông Toại nói:
"Về mặt con người, ACB nhìn nhận đó là những cổ đông và những nhà lãnh đạo của ngân hàng. Còn toàn bộ câu chuyện, bây giờ họ như thế nào thì tòa sẽ xử họ".
Ông Toại cũng cho biết thêm, trong phiên tòa xét xử ông Nguyễn Đức Kiên cùng các đồng phạm, ngân hàng ACB chỉ đóng vai trò là người liên quan đến hành vi của ông Kiên.
Trước đó, theo truy tố của Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao, bị cáo Nguyễn Đức Kiên (tức “bầu” Kiên, 50 tuổi, ngụ ở quận Tây Hồ, thành phố Hà Nội), nguyên Phó chủ tịch HĐQT, Phó chủ tịch Hội đồng sáng lập Ngân hàng ACB về tội “Kinh doanh trái phép”; “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”; “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Trốn thuế”.
Trong vụ này, 4 bị cáo nguyên là lãnh đạo Ngân hàng ACB bị truy tố về tội “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”, gồm: Trần Xuân Giá – nguyên Chủ tịch HĐQT, Lý Xuân Hải – nguyên Tổng giám đốc và Lê Vũ Kỳ, Trịnh Kim Quang, nguyên Phó chủ tịch HĐQT Ngân hàng ACB.
Ngoài ra, hai bị cáo Trần Ngọc Thanh – Giám đốc và Nguyễn Thị Hải Yến – Kế toán trưởng Công ty CP đầu tư ACB Hà Nội bị truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Cơ quan Điều tra của Bộ Công an xác định, Kiên cùng đồng phạm Trần Ngọc Thanh và Nguyễn Thị Hải Yến đã thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt của Công ty CP Hòa Phát 264 tỉ đồng.
Thực hiện chủ trương của Thường trực HĐQT Ngân hàng ACB và Kiên về việc ủy thác cho các cá nhân gửi tiền VNĐ và USD tại các tổ chức tín dụng. Từ tháng 6 – 9.2011, Lý Xuân Hải đã chỉ đạo và ủy quyền cho Kế toán trưởng ủy thác số tiền hơn 718 tỉ đồng cho 19 nhân viên Ngân hàng ACB gửi tiết kiệm vào Vietinbank Chi nhánh Nhà Bè và Chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh. Số tiền này đã bị Huỳnh Thị Huyền Như (nguyên Trưởng phòng Giao dịch Điện Biên Phủ Ngân hàng Viettinbank chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh) chiếm đoạt. Đây là hành vi cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng của Nguyễn Đức Kiên được Cơ quan Điều tra xác định.
Còn về tội danh “Trốn thuế” của bầu Kiên, Cơ quan Điều tra xác định, cuối tháng 12.2008, Công ty CP Đầu tư Thương mại B&B (do “bầu” Kiên làm Chủ tịch HĐQT) ký hợp đồng ủy quyền cho Ngân hàng ACB thực hiện việc kinh doanh giá vàng ngoài lãnh thổ Việt Nam. Từ ngày 25.12.2008 – 24.6.2009, Công ty B&B đã thu lợi hơn 68,8 tỉ đồng từ hợp đồng ủy thác đầu tư tài chính với Ngân hàng ACB. Nhưng trên thực tế, Công ty B&B chỉ khai nộp thuế hơn 688 triệu đồng.
Cơ quan Điều tra Bộ Công an đã xác định, thuế thu nhập doanh nghiệp phát sinh từ hợp đồng ủy thác của Công ty B&B với Ngân hàng ACB là hơn 25 tỉ đồng. Nguyễn Đức Kiên đã lợi dụng vào việc miễn thuế thu nhập cá nhân trong 6 tháng đầu năm 2009 để chỉ đạo, hướng dẫn thuộc cấp hợp thức hóa thu nhập của Công ty B&B thành thu nhập của cá nhân nhằm trốn thuế.
Cơ quan Điều tra cũng xác định “bầu” Kiên đã có hành vi kinh doanh trái phép với nhiều thủ đoạn tinh quái, lách luật để tham gia thị trường vàng thông qua Công ty CP Phát triển sản xuất và Xuất nhập khẩu Thiên Nam (công ty này không được cấp phép kinh doanh vàng). Hành vi kinh doanh trái phép của Nguyễn Đức Kiên đã gây thiệt hại lớn cho cả Công ty Thiên Nam và ACB.
Tính đến ngày 30.7.2010, Công ty Thiên Nam đã thực hiện 49 giao dịch bằng 150.000 Ounce để đóng tài khoản đã ủy thác. Nhưng vì giá vàng ở thời điểm bán thấp hơn ở thời điểm mua nên Công ty Thiên Nam đã lỗ 21,4 triệu USD. Ngoài ra, Công ty Thiên Nam còn tham gia kinh doanh vàng trong nước với số lượng mua bán là 37.500 lượng vàng SJC và lỗ hơn 9,6 tỉ đồng. Kinh doanh vàng ngoài nước với lượng mua bán là 75.000 Ounce và lỗ hơn 4,9 tỉ đồng. Như vậy, tổng cộng Công ty Thiên Nam đã lỗ từ các giao dịch vàng vật chất và vàng trạng thái là hơn 433 tỉ đồng.
