Cầm đầu ổ nhóm này là Triệu Đình Hoan, trú tại phường Văn Quán, quận Hà Đông, TP Hà Nội; Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty cổ phần đầu tư Hải Linh (Công ty Hải Linh). Hoan và 10 đồng phạm bị khởi tố về tội "Cho vay lãi nặng" theo qui định tại Điều 201 Bộ luật hình sự.
Quá trình tố tụng vụ án cho thấy, cuối năm 2010, Triệu Đình Hoan mở Công ty Hải Linh và núp bóng doanh nghiệp này để vho vay lãi nặng.
Khách hàng của Hoan chủ yếu là các doanh nghiệp vay để đáo nợ ngân hàng và khách hàng cá nhân vay tiển với tỷ lệ lãi suất từ 2000đ đến 5000đ/triệu/ngày.
Khách hàng chỉ cần ghi thông tin cá nhân trong giấy tờ do Hoan soạn sẵn, nhưng không ghi tiền lãi suất trên giấy và thống nhất cứ 10 ngày phải đóng lãi một lần; nếu không trả đúng kỳ hạn thì Hoan sẽ cộng số tiền lãi vào tiền gốc và tiếp tục tính lãi của số tiền gốc để yêu cầu khách phải trả...
Trong số các khách hàng của Hoan có chị Đỗ Thị N.Q, vay 70 tỷ đồng từ năm 2017. Đến tháng 10-2018 đã trả 60 tỷ đồng tiền lãi. Tháng 11-2018, chị N.Q không còn khả năng trả lãi cho Hoan nữa nên số tiền nợ đến nay đã lên tới gần 138 tỷ đồng.
Như vậy, chỉ sau 1 năm, số tiền cả gốc lẫn lãi chị N.Q phải trả đã gấp gần 2 lần so với tiền gốc, đó là chưa kể chị này đã trả 60 tỷ đồng tiền lãi, chỉ còn thiếu 10 tỷ đồng là đủ tiền số tiền gốc vay!
Cùng chịu chung cảnh ngộ với chị N.Q, có chị Nguyễn Thị T.H vay của Hoan 2,5 tỷ đồng từ tháng 8-2016. Đến cuối năm 2016 (tức là khoảng 3 - 4 tháng sau), số tiền nợ đã lên tới 6 tỷ đồng cả gốc và lãi.
Do không có tiền trả nợ, chị T.H phải chuyển vào TP Hồ Chí Minh sinh sống; theo đó, số nợ tính đến tháng 9-2018 tiếp tục lên tới gần 20 tỷ đồng.
Mặc dù chị T.H đã trả được gần 21 tỷ đồng, nhưng Hoan vẫn thông báo chị T.H còn nợ tiền gốc và lãi hơn 7 tỷ đồng và giữ chiếc xe ô tô của chị T.H để xiết nợ....
Đến nay, Phòng CSHS Công an TP Hà Nội bước đầu xác định có 7 người đang nợ tiền của Hoan, với số tiền nợ lên tới hàng trăm tỷ đồng. Đồng thời xác minh 6 doanh nghiệp tư nhân vay tiền của Hoan để đáo nợ, hiện còn nợ Hoan hàng trăm tỷ đồng.
Được biết, để có tiền cho vay, Hoan đã huy động từ một số cá nhân, với số vốn lên tới hơn 960 tỷ đồng và huy động thêm cả trăm tỷ đồng để cho vay.
Số lãi suất huy động từ 1.500 đồng đến 2.000 đồng/triệu/ngày. Nhưng Hoan cho người vay với lãi suất 5000 đồng/triệu/ngày, hưởng chênh lệch hơn gấp đôi so với lãi suất huy động.
Như vậy, đây là ổ nhóm hoạt động tín dụng đen có tổ chức, núp bóng doanh nghiệp và có sự cấu kết chặt chẽ với nhau tạo thành một đường dây khép kín hoạt động hoành hành với qui mô lớn, lãi suất cao, giá trị lên tới hơn một nghìn tỷ đồng, gây nhức nhối trong dư luận xã hội.
Phòng CSHS - Công an TP Hà Nội đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án, truy bắt các đối tượng đang bỏ trốn để xử lý theo qui định của pháp luật.