Ngày 20/4, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM khởi tố bị can, bắt tạm giam 5 đối tượng Tu Long (SN 1992) Yuan Deng Hui (SN 1991; Quốc tịch Trung Quốc), Chề Ngọc Trinh (SN 1995; quê quán Định Quán, Đồng Nai), Lâm Cảm Quyền (SN: 1990; ngụ quận 5) và Lài Thế Hùng (SN 1994; ngụ quận Bình Tân) về hành vi "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự".
Theo điều tra ban đầu, khoảng tháng 4/2019, 2 đối tượng quốc tịch Trung Quốc đã lập ra 3 công ty gồm: Công ty TNHH Dịch vụ Tư vấn Vinfin, Công ty TNHH CNTT Beta Manning Vietnam và Công ty TNHH Tư vấn Tài chính Đại Phát để cho người dân vay tiền với lãi suất cao.
Nhóm này thuê Tu Long và Yuan Dang Hui làm quản lý với mức lương 35 triệu đồng/tháng. 2 người này có trách nhiệm quản lý nhân viên thẩm định hồ sơ và nhắc nợ, đòi nợ.
Băng nhóm này đã tạo ứng dụng vay trên App với tên "vaytocdo", "Moreloan" và "VD online". Các app này được các đối tượng quảng cáo trên internet, mạng facebook để người vay tự liên lạc.
Để dễ hoạt động, nhóm này thuê Trinh làm kế toán kiêm phiên dịch với mức lương 15 triệu đồng/tháng. Còn Hùng và Quyền được thuê làm phiên dịch viên riêng cho Tu Long và Yuan Deng Hui với mức lương 10 triệu đồng/ tháng.
Khi khách hàng có nhu cầu thì ứng dụng sẽ yêu cầu người vay tạo 1 tài khoản bằng cách cung cấp thông tin cá nhân (hình ảnh, CMND, số tài khoản ngân hàng) và phải đồng ý theo 7 điều khoản, trong đó có điều khoản buộc người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên máy ĐTDĐ.
Điều này, nhóm đối tượng đã nắm được thông tin người vay, điện thoại của người thân, bạn bè… của người này để đòi nợ.
Với khách hàng vay qua ứng dụng "Vaytocdo" thì được vay tối thiểu là 1,7 triệu đồng và tối đa là 2,75 triệu đồng. Tuy nhiên, người vay chỉ nhận được ít hơn số tiền đã cho vay vì trừ phí dịch vụ…
8 ngày sau, người vay phải trả gốc, lãi số tiền 2,04 triệu đồng, nếu trả chậm 1 ngày sẽ bị phạt 102 nghìn đồng.
Với khách hàng vay qua ứng dụng "Moreloan" và "VD online" chỉ vay đới đa được 1,5 triệu đồng nhưng khách chỉ nhận được 900 nghìn đồng đã trừ đi phí dịch vụ và tiền lãi trả trước của 1 tuần.
7 ngày sau, người vay phải trả tiền gốc là 1,5 triệu đồng, trả chậm phạt mỗi ngày từ 2- 5%. Theo cán bộ điều tra, mức cho vay qua app do nhóm này hoạt động là 3%/ngày, 90%/tháng.
Khi gần đến hạn trả nợ, nhân viên của Li và Miao sẽ điện thoại nhắc nhở. Nếu khách không trả đúng hạn thì lập tức nhân viên sẽ gọi điện thoại cho người thân, bạn bè, đồng nghiệp…người vay chửi bới, đe dọa để yêu cầu họ nói người vay trả nợ.
Công an đã tiến hành kiểm tra dữ liệu điện tử trong các máy tính, laptop của các đối tượng phát hiện, chỉ sau gần 6 tháng hoạt động đã có đến 60.000 người vay qua 3 ứng dụng nói trên với tổng số tiền lên đến 100 tỷ đồng.