Kỳ lạ thế chấp tín dụng đen bằng... clip “nóng”

Khi khách hàng làm nghề nhạy cảm

Trần Thanh T. (trú tại quận Hoàng Mai, Hà Nội) là một cô gái trẻ, có nhan sắc. Gia cảnh khó khăn, T. sớm phải bỏ học rồi làm cái nghề mà có lẽ không một cô gái nào muốn, đó là làm... "gái dịch vụ". Tuy nhiên, do ảnh hưởng của dịch bệnh, đã nhiều tháng trời T. không kiếm được tiền, trong khi vẫn phải ăn, trả tiền thuê nhà trọ, mua sắm... Vậy là cô gái này buộc phải tìm đến một đường dây tín dụng đen.

Biết rõ "nghề nghiệp" cũng như địa chỉ nơi ở của T., một nhóm đối tượng đã đồng ý cho cô gái này bốc "bát họ" với số tiền 20 triệu đồng. Cắt lãi ngay từ đầu, T. chỉ được nhận 16 triệu đồng, mỗi ngày phải đóng từ 150-200 ngàn đồng cho đến khi hết nợ. Và để làm tin, T. phải gửi cho các đối tượng giấy tờ tùy thân như giấy CMND, ảnh chân dung, ảnh chụp trang cá nhân trên mạng xã hội Facebook, Zalo... Thậm chí, cô gái này còn phải tự chụp ảnh và quay clip khỏa thân rồi gửi cho các đối tượng.

Khai tại Cơ quan công an, T. cho biết cô không thể gom đủ tiền trả lãi và gốc cho các đối tượng. Và do lo sợ bị đưa ảnh, thông tin lên mạng nên cô gái này vẫn phải cắn răng không dám tố cáo. Lãi mẹ đẻ lãi con, tổng cộng T. đã “bốc” đến 18 “bát họ” từ đường dây này với số tiền 500 triệu đồng, lãi suất từ 123% đến 146%/năm. Không riêng T., trên địa bàn TP Hà Nội còn có nhiều cô gái làm nghề dịch vụ đã phải khốn khổ với đường dây tín dụng đen quái dị này.

Cơn ác mộng của những cô gái dịch vụ chỉ tạm kết, khi vào cuối tháng 10-2021, lực lượng điều tra hình sự Công an quận Nam Từ Liêm (Hà Nội) liên tiếp triệt phá 2 ổ nhóm chuyên cho vay lãi nặng, dưới hình thức bốc "bát họ". Với lãi suất từ 100% đến khoảng hơn 700%, các đối tượng đã khiến cho không ít con nợ lâm vào tình trạng khánh kiệt.

Theo một chỉ huy Đội Cảnh sát hình sự Công an quận Nam Từ Liêm, gần 2 năm qua do ảnh hưởng của đại dịch COVID-19 khiến rất nhiều cô gái làm nghề dịch vụ như: phục vụ nhà hàng, quán bar, quán karaoke, gái bán dâm... bị mất việc, không có thu nhập. Để trang trải cuộc sống, họ phải bấu víu vào những đường dây tín dụng đen, phải vay trước trả sau với lãi suất cắt cổ. Đường dây tín dụng đen do cặp vợ chồng Nguyễn Thị Vân Anh và Đào Quốc Huy (đều sinh năm 1992, cùng trú tại phường Thổ Quan, quận Đống Đa, Hà Nội) đã bị Cơ quan công an phanh phui từ một vụ án môi giới mại dâm.

Đầu tháng 10-2021, Cơ quan công an phát hiện đường dây môi giới mại dâm do đối tượng Nguyễn Thị Ngọc (sinh năm 1994, thường trú tại xã Nghi Ân, TP Vinh, Nghệ An) cầm đầu. Ngoài việc môi giới, bản thân Ngọc cũng trực tiếp bán dâm cho những khách hàng có nhu cầu. Tại Cơ quan công an, Ngọc khai việc phải "đi khách" và môi giới là để trả món nợ tín dụng đen mà Ngọc đã trót vay từ nhiều tháng trước.

Do không có tài sản thế chấp, Ngọc phải tự chụp và quay clip khỏa thân để gửi cho các đối tượng. Dù đã cố gắng "cày ngày cày đêm" Ngọc cũng không thể trả hết nợ cho vợ chồng Vân Anh. Chỉ từ tháng 5-2021 đến nay, Ngọc đã phải bốc 7 "bát họ", với tổng số tiền là hơn 160 triệu đồng. Với lãi suất “cắt cổ” (từ 300 đến hơn 700%/năm) chỉ riêng số tiền lãi mà Ngọc phải trả cho chủ nợ đã lên đến 130 triệu đồng.

Vào cuộc điều tra, Cơ quan công an nhanh chóng làm rõ những thủ đoạn quái chiêu cũng như quy mô "khủng" từ đường dây này. Cụ thể, từ cuối năm 2020 vợ chồng Vân Anh tham gia nhiều nhóm kín trên mạng xã hội, liên quan đến các hoạt động mại dâm do đối tượng N.H.L. (sinh năm 1990, thường trú tại quận 7, TP Hồ Chí Minh) cầm đầu. Những nhóm kín này được lập ra với mục đích cho vay lãi ngày, bốc bát họ... hướng đến đối tượng là gái bán dâm.

Khi cho những đối tượng trên vay, vợ chồng Vân Anh yêu cầu khách hàng phải thế chấp ảnh chân dung, giấy CMND, ảnh giao diện trên Facebook, Zalo cá nhân, các hình ảnh, video clip riêng tư nhạy cảm, mang tính chất khiêu dâm hoặc cung cấp tên đăng nhập trên điện thoại, tài khoản iCloud và mật khẩu... để làm tin.

Nếu đến hạn mà con nợ không trả gốc và lãi, các đối tượng sẽ dùng những hình ảnh, clip trên để uy hiếp, đăng lên mạng xã hội. Thậm chí, nhóm này còn gửi cho gia đình con nợ hoặc in các tờ rơi rải ở khu dân cư để gây áp lực buộc con nợ trả tiền.

Cơ quan công an làm rõ, bằng thủ đoạn trên, đường dây của vợ chồng Vân Anh đã cho hàng ngàn con nợ vay tiền, với tổng số tiền đã giải ngân là khoảng 5 tỷ đồng, thu lợi bất chính lên tới 1,3 tỷ đồng. Để quản lý con nợ, nhóm đối tượng còn lập một tài khoản cá nhân trên trang web mec...vn.

Trở lại trường hợp của Nguyễn Thị Ngọc, do đã bốc đến 7 “bát họ” từ đường dây của vợ chồng Vân Anh và không có đủ tiền trả, Ngọc tiếp tục bốc thêm nhiều bát họ từ đường dây của Bùi Ngọc Thủy (sinh năm 1984, thường trú tại Cát Linh, Đống Đa), Khương Thị Tuyến (sinh năm 1992, thường trú tại Bồ Đề, Long Biên, Hà Nội), Nguyễn Huy Hiển (sinh năm 1987, thường trú tại Thượng Thanh, Long Biên) và một số đối tượng khác.

Nhóm của Thủy - Tuyến bên cạnh việc cho khách là tiếp viên quán karaoke, gái bán dâm... vay thì còn mở rộng thị trường bằng cách đăng quảng cáo trên mạng Internet. Thủy quản lý sổ sách thu chi. Còn Tuyến được giao nhiệm vụ trực tiếp đứng ra thẩm định nhân thân khách hàng rồi báo cáo lại để Thủy quyết định "rót tiền". Người nào có nhu cầu vay nhưng không biết chụp ảnh khỏa thân, Tuyến sẽ giải thích cặn kẽ và hướng dẫn cách chụp. Mỗi hợp đồng thành công, Tuyến được Thủy trả 500 ngàn đồng.

Công an quận Nam Từ Liêm đã làm rõ từ đầu năm 2021 đến nay nhóm của Thủy đã cho giải ngân cho khoảng 100 người, với tổng số tiền khoảng 2 tỷ đồng. Nhóm này hưởng lợi hơn 800 triệu đồng. Ngoài ra, ổ nhóm này còn vươn vòi bạch tuộc để cho vay tại một số tỉnh thành lân cận...

Hiện Cơ quan công an đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh tạm giam đối với Nguyễn Thị Vân Anh, Đào Quốc Huy, Bùi Ngọc Thủy, Khương Thị Tuyến để điều tra về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Ngoài ra, đối tượng Nguyễn Thị Vân Anh còn bị khởi tố thêm tội danh "Cưỡng đoạt tài sản".

Nhiều hành vi khống chế con nợ

Theo báo cáo của Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP Hà Nội, từ đầu năm đến nay, trên địa bàn thành phố xảy ra gần 70 vụ liên quan đến hoạt động “tín dụng đen". Cơ quan điều tra đã khởi tố 25 vụ, 88 bị can. Đáng chú ý, có đến hơn 40 vụ liên quan đến việc khủng bố con nợ bằng bom bẩn (chất bẩn, chất thải).

Đêm 12-10-2021, qua công tác tuần tra kiểm soát, tổ công tác Công an quận Hà Đông đã phát hiện và bắt quả tang một nhóm đối tượng đang thực hiện hành vi xịt sơn vào cửa, gây áp lực nhằm đòi nợ gia đình chị N.T.N (trú ở phường Quang Trung, quận Hà Đông). Các đối tượng gồm: Nguyễn Trung Sơn, Văn Tuấn Châu, Nguyễn Trần Đức Quang và Nguyễn Phương Trung.

Nhóm đối tượng trên khai nhận làm thuê cho Vũ Văn Dũng (sinh năm 1982, thường trú tại phường Đồng Tâm, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội). Trước đó, chính Dũng đã chỉ đạo nhóm này đến nhà chị N.T.N để đòi nợ. Sau khi thu thập đủ chứng cứ, lực lượng điều tra đã tổ chức bắt giữ và khám xét khẩn cấp đối với Vũ Văn Dũng, thu giữ 8 sổ ghi chép khách vay nợ, 6 điện thoại di động cùng nhiều tài liệu khác...

Tại Cơ quan công an, Dũng khai nhận từ cuối năm 2018 tổ chức kinh doanh tài chính dưới hình thức cho vay bốc “bát họ”, từ 5 triệu đồng đến 50 triệu đồng. Khi cho khách vay, Dũng cắt lãi trước. Với “bát họ” 10 triệu, Dũng cắt lãi 2 triệu đồng, khách phải trả trong vòng 50 ngày, mỗi ngày 200 nghìn đồng (tương ứng lãi suất vay là 146%/năm).

Để tổ chức hoạt động, Dũng thuê nhà rồi thuê các đối tượng Sơn, Châu, Quang, Trung đi giao dịch cho vay tiền và thu nợ, dưới hình thức đăng tin quảng cáo trên mạng xã hội. Khi giao dịch, nhóm Dũng yêu cầu người vay phải tự nói tên tuổi, địa chỉ và số tiền cần vay để quay video bằng điện thoại di động và viết giấy vay tiền, làm căn cứ đi đòi nợ.

Trường hợp người vay không trả đúng hạn, không còn khả năng trả nợ, Dũng chỉ đạo đàn em tìm đến gây áp lực bằng cách đổ chất bẩn, chất thải hoặc xịt sơn... Căn cứ vào lời khai và sổ ghi chép thu giữ được ban đầu, Cơ quan CSĐT xác định Dũng đã cho khoảng 300 khách vay tiền, với số tiền cho vay hàng chục tỷ đồng (người vay thấp nhất 5 triệu đồng, người cao nhất 50 triệu đồng).

Tháng 5-2021, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hà Nội triệt phá ổ nhóm tín dụng đen chuyên hoạt động trên địa bàn huyện Thanh Trì, Thường Tín (Hà Nội). Cầm đầu ổ nhóm này là Nguyễn Quốc Phong (sinh năm 1990, thường trú tại xã Hoàng Liệt, Hoàng Mai, Hà Nội). Nhóm tay sai cho Phong gồm: Nguyễn Hải Đăng, Đặng Đức Duy, Trần Đức Long Thành và Đào Quốc Anh. Tuy còn ít tuổi song nhóm này tỏ ra rất manh động, liều lĩnh.

Tháng 4-2020, Phong thuê nhà tại ngõ 207 Ngọc Hồi (Tứ Hiệp, Thanh Trì, Hà Nội) để làm cửa hàng cho vay song không treo biển hiệu. Phong in tờ rơi nội dung “Alo là có tiền, giải ngân nhanh, cho vay tiền nhanh” kèm theo số điện thoại để đi dán khu vực công cộng trên các địa bàn huyện Thanh Trì, Thường Tín, Hoàng Mai.

Phong giao nhiệm vụ hằng ngày cho Đăng, Duy, Thành thu tiền gốc và lãi của khách vay, xác minh nơi ở, nơi làm việc và gọi điện thoại yêu cầu khách hàng trả tiền. Hằng tháng, Phong trả cho Đăng, Duy, Thành mức lương 5 triệu đồng và thưởng tiền từ 2-3 triệu đồng. Nếu khách vay không trả, chậm trả, bỏ trốn thì nhắn tin chửi bới, đe dọa và cho các đối tượng ném chất bẩn, chất thải vào nhà.

Phong chỉ đạo các đối tượng Đăng, Duy, Thành mua sơn nước, dầu nhớt xe máy qua sử dụng, mắm tôm trộn lẫn nhau và đổ vào từng túi nilon để các đối tượng mang đi ném vào nhà người vay quá hạn không trả. Các đối tượng khai nhận đã thực hiện trên 20 vụ việc ném chất bẩn trên địa bàn các xã Tam Hiệp, Ngũ Hiệp, Ngọc Hồi, Duyên Hà, Vĩnh Quỳnh của huyện Thanh Trì và xã Ninh Sở, huyện Thường Tín, Hà Nội.

Đại tá Nguyễn Bình, Trưởng Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP Hà Nội cho biết: “Trong thời gian vừa qua, công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm hình sự trên địa bàn TP Hà Nội đã đạt được những kết quả tích cực, tội phạm hình sự, nhất là tội phạm tín dụng đen giảm, tình hình ANTT được đảm bảo.

Để đấu tranh, ngăn chặn tội phạm này ngay từ trong "trứng nước", cần phải có sức mạnh của cả hệ thống chính trị, đẩy mạnh công tác tuyên truyền, phòng ngừa, đấu tranh. Trong đó, chủ động phát hiện, tố giác tội phạm cho Cơ quan công an để ngăn chặn, điều tra, xử lý kịp thời các ổ nhóm, đối tượng phạm tội liên quan...”.