Robert Terdjanian (giữa), một trong những thủ lĩnh của nhóm tội phạm.
Viện Kiểm sát New York, Mỹ vừa tuyên bố về việc khám phá một vụ gian lận được đánh giá là lớn nhất trong lĩnh vực bảo hiểm y tế tại quốc gia này. Một nhóm tội phạm táo tợn - gồm các thành viên gốc Armenia, Kazakhstan, Ukraina và Nga - chỉ trong vài năm đã thành công trong việc móc túi của Chính phủ Mỹ tới 35,7 triệu USD.
Một phần đáng kể trong số tiền lừa đảo này đã được dùng để mua bất động sản và mở nhiều công ty tư nhân tại Erevan (thủ đô Armenia). Những vụ bắt giữ được tiến hành tại Mỹ vừa qua còn được coi là một trong những nguyên nhân dẫn tới một vụ bê bối chính trị ngay tại Armenia.
Nếu chỉ xét đơn thuần về hồ sơ giấy tờ, công ty hoạt động trong lĩnh vực y tế Endeavour Diagnostics Inc. có thể coi là một trong những hãng dịch vụ y tế tư nhân thành đạt nhất tại Los Angeles. Hàng ngày, Endeavour Diagnostics Inc phục vụ ít nhất hàng chục bệnh nhân thuộc chương trình hỗ trợ bảo hiểm y tế Medicare của chính phủ - tất cả gần như không phải trả bất cứ khoản tiền nào cho các dịch vụ y tế mà mình đã được phục vụ. Các bác sĩ tại đây sau đó cứ việc gửi các hồ sơ khám chữa bệnh lên văn phòng Medicare để nhận lại tiền đã chi phí cho các dịch vụ của mình.
Nhưng trên thực tế, cả Công ty Endeavour Diagnostics Inc. cùng danh sách các bác sĩ và bệnh nhân của mình đều chỉ là những tổ chức và cá nhân ảo - tất cả đều nằm trong khuôn khổ của một vụ gian lận bảo hiểm y tế được đánh giá là lớn nhất trong lịch sử của nước Mỹ.
Các nhà chức trách Mỹ mới đây đã tuyên bố, họ vừa chính thức khởi tố hình sự đối với 73 đối tượng nằm trong vụ án trên với những tội danh tổ chức gian lận bảo hiểm y tế quy mô lớn, đánh cắp dữ liệu cá nhân, sử dụng thẻ tín dụng giả, buôn lậu thuốc lá và thuốc tân dược giả v.v...
Kết quả của chiến dịch truy quét nhóm tội phạm này (được triển khai từ cuối tháng 10 tại một loạt các thành phố của Mỹ) đã bắt giữ được tổng cộng 70 kẻ bị tình nghi. Một tên đã ra tự thú từ trước đó, còn hai tên khác đang bị truy nã.
Theo các tài liệu điều tra, phần lớn các bị cáo trong vụ án này đều là người Armenia. Ngoài ra, còn có một vài tên là người gốc Kazakhstan, Ukraina và Nga. Bắt đầu từ năm 2000, nhóm tội phạm này đã dựng lên 118 bệnh viện giả tại 25 bang, yêu cầu Quỹ Quốc gia phục vụ y tế cho người già và người tàn tật Medicare chi trả tổng cộng 163 triệu USD. "Sơ đồ gian lận để rút tiền của chúng rất tinh vi: đằng sau các tài khoản giả mạo không hề có bất cứ bác sĩ hay bệnh nhân thực nào - Giám đốc chi nhánh của Cục Điều tra liên bang (FBI) tại New York là Janis Fedarsic cho biết - Tất cả mọi thứ được bọn chúng dựng lên đều là ảo, chỉ duy nhất có tiền gian lận được là thật".
Đánh giá từ FBI cho thấy, tổng thiệt hại trung bình mỗi năm từ những sơ đồ gian lận trong bộ máy y tế của Mỹ lên tới 65 tỉ USD. Thất thoát lớn nhất trong con số này bắt nguồn từ hệ thống bảo hiểm y tế Medicare, một sơ đồ bảo hiểm tồn tại từ năm 1965 chuyên phục vụ cho người tàn tật và tất cả công dân Mỹ có độ tuổi từ 65 trở lên.
Theo quy định của Medicare, các bệnh nhân thuộc diện đảm bảo của họ chỉ phải chi trả dưới 1% tổng giá trị dịch vụ y tế, toàn bộ chi phí còn lại sẽ do nhà nước đứng ra đảm trách. Thông thường, những hồ sơ được trình lên trong khuôn khổ chương trình này được chi trả một cách tự động, các thủ tục kiểm tra rà soát lại rất hiếm hoi. Đây chính là điểm yếu để những tên tội phạm lợi dụng moi tiền của nhà nước.
Điều tra cho thấy, những tên tội phạm đã tìm cách tiếp cận và lấy cắp dữ liệu cá nhân của hàng ngàn bác sĩ và bệnh nhân của các bệnh viện thật tại một loạt các bang. Những giấy phép khám chữa bệnh trong số này sau đó được bọn chúng sử dụng để mở các bệnh viện giả chuyên chữa trị cho các "bệnh nhân ảo". Hồ sơ cho những dịch vụ y tế trên sau đó được gửi tới quỹ bảo hiểm y tế liên bang để được thanh toán. Thông thường, mỗi bệnh viện giả được nhóm tội phạm này dựng lên chỉ tồn tại không quá 3 tháng: sau khi nhận được tiền chi trả cho các dịch vụ ảo, bọn chúng lại xóa sổ bệnh viện để lập ra một cái mới. Viện Kiểm sát ước tính, nhóm tội phạm trên đã kiếm được ít nhất 35,7 triệu USD trong 4 năm qua.
Một trong những hang ổ của bọn tội phạm được đặt tại một căn phòng nhỏ trong khu Coney Island (Brooklyn). Đảm trách việc điều phối hoạt động của những kẻ lừa đảo là hai cái tên Davit Mirzoyan (Los Angeles) và Robert Terdjanian (New York). Còn nhân vật đứng đầu chỉ đạo toàn bộ mạng lưới trên là Armen Kazarian (44 tuổi), kẻ được mệnh danh là "Vor" hay "Tên trộm trong khuôn khổ luật pháp".
Armen Kazarian (đi đầu) đang bị cảnh sát áp giải.
Armen Kazarian nhanh chóng nổi lên với vai trò của một trùm tội phạm có ảnh hưởng, thậm chí còn tham gia giải quyết nhiều tranh chấp giữa các băng nhóm tội phạm tại Mỹ, Armenia hay nhiều nước khác. Tại Mỹ, hắn trực tiếp điều hành một nhóm tội phạm dính líu vào nhiều hoạt động phạm pháp như đe dọa tống tiền, lừa đảo, làm giả thẻ tín dụng, bán thuốc viagra giả và thuốc lá lậu. Tháng 4/2009, Kazarian từng bị bắt giữ tại Erevan vì tội mang vũ khí trái phép, nhưng lại được thả chỉ sau một tuần vì không đủ chứng cứ.
Một quan chức tại FBI cho biết, quá trình điều tra vụ lừa đảo bảo hiểm y tế trên đã kéo dài hơn một năm. Các cơ quan hành pháp bắt đầu tập trung điều tra từ một vụ đánh cắp dữ liệu cá nhân của 2.900 người có bảo hiểm Medicare từng tới khám tại một bệnh viện ở khu Orange (California). Cùng lúc đó, một vài chi nhánh tại địa phương của Quỹ bảo hiểm y tế quốc gia cũng chú ý tới một số lượng lớn hồ sơ đề nghị chi trả không bình thường. Những tên tội phạm đã chủ quan khi không nghiên cứu kỹ những dữ liệu đã lấy cắp, khiến trong nhiều hồ sơ, chuyên môn của bác sĩ lại không phù hợp với các dịch vụ y tế do những người này đảm trách.
Chẳng hạn trong nhiều hồ sơ trình lên các văn phòng của Medicare, các bác sĩ chuyên ngành giải phẫu bệnh học (giám định pháp y) lại đề nghị thanh toán tiền khám cho các bệnh nhân... còn sống; bác sĩ chuyên khoa tai mũi họng lại khám cho các phụ nữ mang thai; hay bác sĩ nhãn khoa cho xét nghiệm nước tiểu v.v... Cũng từ những hồ sơ kỳ lạ kiểu trên được gửi lên từ Công ty Endeavour Diagnostics Inc, các quan chức Medicare đã quyết định tới tận địa chỉ của bệnh viện để thanh tra. Họ đã sững người khi thấy địa chỉ đã đăng ký là một garage ôtô, còn người dân xung quanh cũng khẳng định chưa bao giờ có một bệnh viện mang tên trên ở địa điểm này.
Theo khẳng định của bà Janis Fedarsic, nếu tính tới toàn bộ các điều khoản cáo buộc, Kazarian cùng một vài chiến hữu của hắn sẽ phải nhận bản án chung thân. Những tên còn lại trong nhóm cũng phải nhận mức án lên tới 20 năm tù.
Những vụ bắt giữ tại Mỹ còn là nguyên nhân dẫn tới một vụ bê bối chính trị ở Armenia, khi phe đối lập tố cáo chính phủ "hỗ trợ cho mafia quốc tế". Thủ lĩnh đối lập Levon Zurabian còn khẳng định, Armen Kazarian có quan hệ thân cận với cả cựu và đương kim Tổng thống tại Armenia!
Theo CAND