Nhà ở chưa bao giờ có giá cả phải chăng hơn hiện tại, tuy nhiên quyền sở hữu nhà vẫn đang giảm và nhiều người Mỹ vẫn tiếp tục thuê nhà. Theo hiệp hội những nhà bất động sản quốc gia thì nhà để bán đã giảm 24% so với một năm trước đây, nhưng nó vẫn không lý giải được vì sao người mua nhà lại đang tăng lên.
Ông Paul Diggle của Kinh tế học đầu tư đưa ra chú ý rằng: "Lãi suất tại thời điểm hiện tại, chi phí hàng tháng của các tài sản cầm cố mới ở khoảng 12% thu nhập trung bình, không nhiều hơn 1/2 của mức bình thường. Nói cách khác, giá cả của nhà ở là rất phải chăng".
Tuy nhiên, tài sản cầm cố thế chấp tăng lên mạnh, số liệu hàng tuần từ các chương trình của Hiệp hội những tổ chứ tín dụng cầm cố cho rằng việc áp dụng để mua một ngôi nhà trong lúc này đã giảm xuống 6% trong năm qua.
Jason và Pascale Royal muốn di chuyển đến một ngôi nhà lớn hơn. Một em bé mới sẽ được sinh ra đời và thu nhập tăng lên gấp đôi, họ còn sẵn sàng chi trả một khoản tiền lớn hơn cho việc thế chấp, cầm cố. Tuy nhiên, điều phiền toái chính là ở chỗ số tiền thế chấp cho ngôi nhà của họ ở phía Nam Florida là khoảng 100,000 USD, cao hơn so với gía trị thực của ngôi nhà hiện tại. Thêm vào đó là sự đối xử bất công, họ không hề nhận được bất cứ sự trợ giúp nào từ phía nhân hàng hoặc chính phủ.
Jason và Royal nằm trong số 11.400.000 người đi vay, hoặc gần 24% của tất cả các cư dân có tài sản nhà ở thế chấp. Có khoảng 25 triệu khách hàng vay để mua nhà nhưng không đáp ứng được yêu cầu của người bán nhà.
Chính vì vậy, để khích thích sự gia tăng của việc sở hữu nhà, người dân cần phải có được 20% số vốn trong ngôi nhà của họ. Điều đó sẽ đảm bảo cho họ không phải rơi vào tình huống mất tiền mà vẫn bị ngân hàng đuổi ra khỏi nhà.