Nhân viên ngân hàng tiếp tay cho "siêu lừa" hơn 400 tỷ đồng như thế nào?

Hoàng An |

Nhân viên ngân hàng tiếp tay cho "siêu lừa" hơn 400 tỷ đồng như thế nào?
Nhân viên ngân hàng tiếp tay cho "siêu lừa" hơn 400 tỷ đồng như thế nào?
Ảnh minh hoạ

Theo điều tra, Nguyễn Thị Hà Thành đã được sự giúp sức của nhiều cán bộ, nhân viên ngân hàng để chiếm đoạt số tiền hơn 400 tỷ đồng.

VKSND Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố Nguyễn Thị Hà Thành (37 tuổi, ở Hà Nội) và 24 bị can liên quan vụ 3 ngân hàng bị chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng. Ngoài việc xác định nữ bị can Hà Thành lừa hơn 400 tỷ đồng của ngân hàng NCB, PVcomBank, VietABank và một số cá nhân, VKS còn cáo buộc nhiều người đã cho "siêu lừa" này vay nặng lãi.

Theo cáo trạng, giai đoạn 2016 - 2018, Nguyễn Thị Hà Thành làm ăn thua lỗ nên nhiều lần vay tiền của mọi người với lãi suất cao. Thời gian đầu, người phụ nữ trả nợ đúng hạn. Sau đó, để có tiền kinh doanh, Thành câu kết với Nguyễn Thanh Tùng (44 tuổi, Giám đốc Công ty Jeongho Landmark) lập mưu chiếm đoạt tiền của các ngân hàng và cá nhân.

Tháng 6/2018, Hà Thành có khoản vay 19 tỷ sắp đáo hạn tại ngân hàng NCB. Do thiếu hơn 12 tỷ, Thành đã nhờ Nguyễn Hồng Trung (cán bộ NCB phụ trách khoản vay này) tìm chỗ vay tiền.

Được Trung nhờ cậy, một cán bộ khác của NCB là Phạm Thế Tuấn đã tìm gặp Nguyễn Thị Hồng Hạnh (người góp tiền cùng Triệu Đình Hoan chuyên cho vay để đáo hạn ngân hàng với lãi suất cao). Nghe Hạnh kể về nhu cầu của Hà Thành, Triệu Đình Hoan (Giám đốc Công ty Hà Linh, ở Hà Đông) đồng ý xuất tiền với điều kiện bị can Trần Thị Hoa (Phó giám đốc NCB chi nhánh Hà Nội kiêm Giám đốc điều hành khu vực Tây Hà Nội) đứng ra đảm bảo khoản vay của Thành tại NCB được giải ngân trong ngày.

Qua trung gian, Thành đồng ý vay của Hoan 12,3 tỷ với lãi suất 175 triệu đồng. Giữa năm 2018, Hạnh mang tiền đến NCB cho Thành vay bằng cách nộp vào tài khoản của Công ty Joengho Landmark.

Ngay khi giải ngân khoản vay 19 tỷ cho Công ty Joengho Landmark, Hạnh nhận lại 12,3 tỷ để đưa cho Hoan. Còn Hà Thành chuyển 175 triệu đồng tiền lãi cho Nguyễn Hồng Trung.

VKS xác định tiền lãi suất hợp pháp (20%/năm) cho khoản vay 12,3 tỷ đồng là hơn 13 triệu. Với việc giao dịch số tiền lãi lên đến 175 triệu, các bị can đã cho vay nặng lãi để thu lợi bất chính hơn 161 triệu đồng.

Cũng theo cáo trạng truy tố, cán bộ NCB là Phạm Thế Tuấn đã môi giới cho Hà Thành vay tiền từ Triệu Đình Hoan và Nguyễn Thị Hồng Hạnh, qua đó hưởng lợi 77 triệu. Nguyễn Hồng Trung có vai trò đồng phạm giúp sức cho Tuấn nhưng không hưởng lợi. Còn Hoan và Hạnh thu lời bất chính 90 triệu.

Trong vụ án này, cơ quan tố tụng cũng xác định còn nhiều cá nhân khác có dấu hiệu cho Hà Thành vay giao dịch dân sự với lãi suất cao hơn mức quy định. 

Hà Thành đã được sự giúp đỡ của nhân viên ngân hàng gây ra nhiều phi vụ lừa đảo bằng thủ đoạn mở sổ tiết kiệm đồng sở hữu, sau đó cầm cố sổ tiết kiệm, chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng của ngân hàng.

Một trong số đó có bị can Nguyễn Thị Thu Hương - cựu chuyên viên Quan hệ khách hàng, Phòng Khách hàng doanh nghiệp VAB Phòng Giao dịch Đông Đô - biết Thành giả chữ ký các đồng sở hữu sổ tiết kiệm để vay tiền; song Hương vẫn lập các Hợp đồng tiền gửi đồng sở hữu; Giấy đề nghị phong toả tài sản đảm bảo đưa cho các đồng sở hữu để họ tin tiền của mình đã được ngân hàng phong tỏa.

Mặt khác, Hương che giấu các đồng sở hữu việc VAB phát hành các sổ tiết kiệm, đưa sổ tiết kiệm cho Thành để Thành giả chữ ký của các đồng sở hữu trên chứng từ của bộ hồ sơ vay.

Do đó khi sổ tiết kiệm bị mang đi thế chấp hoặc tiền trong sổ bị rút ra, khách hàng đều không biết.

Đặc biệt, cáo trạng cho thấy, trong 25 người bị truy tố có 16 cán bộ, nhân viên của 3 ngân hàng, cụ thể 4 cán bộ ngân hàng NCB, 3 cán bộ của PVcomBank và 9 cán bộ của VietABank.

Đọc thêm về:

    Đọc tin tức mới nhất, xem báo pháp luật mới nhất tại Soha.Bạn đọc có thể báo tin, gửi bài viết, clip, ảnh về email phapluat@ttvn.vn để nhận nhuận bút cao trong vòng 24h. Đường dây nóng: 0943 113 999

    Soha
    Trí Thức Trẻ
      Công ty Cổ phần VCCorp

      © Copyright 2010 - 2021 – Công ty Cổ phần VCCorp

      Tầng 17,19,20,21 Toà nhà Center Building - Hapulico Complex,
      Số 1 Nguyễn Huy Tưởng, Thanh Xuân, Hà Nội.
      Email: btv@soha.vn
      Giấy phép số 2411/GP-TTĐT do Sở Thông tin và Truyền thông Hà Nội cấp ngày 31 tháng 07 năm 2015.
      Chịu trách nhiệm nội dung: Ông Nguyễn Thế Tân

      Liên hệ quảng cáo:
      Hotline: 0942.86.11.33
      Email: giaitrixahoi@admicro.vn
      Hỗ trợ & CSKH:
      Tầng 20, tòa nhà Center Building, Hapulico Complex,
      số 1 Nguyễn Huy Tưởng, phường Thanh Xuân Trung, quận Thanh Xuân, Hà Nội.
      Tel: (84 24) 7307 7979
      Fax: (84 24) 7307 7980

      Chat với tư vấn viên